5.3.1 Kontroly prvej obrannej línie

Úverové inštitúcie by mali zabezpečiť, aby bola prvá obranná línia začlenená do postupov a procesov operačných jednotiek, najmä útvarov WU NPE, ktoré vlastnia a riadia riziká úverovej inštitúcie v osobitnom kontexte riešenia problémových expozícií.

S cieľom zabezpečiť zavedenie primeraných kontrolných mechanizmov by mali úverové inštitúcie zaviesť vnútorné politiky v oblasti rámca riešenia problémových expozícií. Manažéri operačných jednotiek sú zodpovední za zabezpečenie vykonávania týchto vnútorných politík, a to aj prostredníctvom ich začlenenia do IT postupov. V prílohe 4 k týmto usmerneniam sa stanovujú kľúčové prvky politík súvisiacich s rámcom NPE, ktoré by sa mali realizovať v úverových inštitúciách.