5.3.1 Kontroller i första försvarslinjen

Kreditinstituten bör se till att den första försvarslinjen införlivas i förfaranden och processer hos verksamhetsenheter (i synnerhet hos omförhandlingsenheterna för nödlidande exponeringar) som innehar och förvaltar kreditinstitutets risker inom de specifika sammanhang som rör omförhandlingar av nödlidande exponeringar.

I syfte att säkerställa att fullgoda kontrollmekanismer finns implementerade ska kreditinstituten etablera interna policyer inom ramverket för omförhandlingar av nödlidande exponeringar. Verksamhetsenheternas chefer är ansvariga för att se till att dessa interna policyer implementeras, inbegripet att de införlivas i it-förfaranden. Bilaga 4 till dessa riktlinjer redogör för huvudsakliga faktorer som rör policyer relaterade till ramverket för nödlidande exponeringar och som ska implementeras av kreditinstituten.