5.3.1 Kontrole na prvi obrambni liniji

Kreditne institucije bi morale zagotoviti vključitev prve obrambne linije v postopke in procese operativnih enot, predvsem enot za reševanje nedonosnih izpostavljenosti, ki so dejansko odgovorne in obvladujejo tveganja kreditne institucije v posebnih okoliščinah reševanja nedonosnih izpostavljenosti.

Za zagotovitev izvajanja ustreznih kontrolnih mehanizmov bi morale imeti kreditne institucije vzpostavljene notranje politike o okviru reševanja nedonosnih izpostavljenosti. Vodje operativnih enot so odgovorni za zagotovitev izvajanja teh notranjih politik, vključno z njihovo vključitvijo v postopke IT. V Prilogi 4 k tem smernicam so navedeni ključni elementi politik, povezanih z okvirom nedonosnih izpostavljenosti, ki bi jih bilo treba izvajati v kreditnih institucijah.