+Smernice o politikah in kontrolah za učinkovito obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma (PD/FT) pri zagotavljanju dostopa do finančnih storitev (EBA/GL/2023/04)
---+1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja
------+Vloga teh smernic
---------+1. Dokument vsebuje smernice, izdane v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 . V skladu s …
---------+2. V smernicah je predstavljeno stališče organa EBA o ustreznih nadzorniških praksah v Evropskem …
------+Dolžnost poročanja
---------+3. Pristojni organi morajo v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 do 03.10.2023 organ …
---------+4. Uradna obvestila bodo v skladu s členom 16(3) objavljena na spletišču org ana EBA.
---+2. Vsebina, področje uporabe in opredelitev pojmov
------+Vsebina in področje uporabe
---------+5. Te smernice dopolnjujejo smernice organa EBA o dejavnikih tveganja PD/FT (EBA/GL/2021/02) ter …
------+Naslovniki
---------+6. Te smernice so naslovljene na kreditne in finančne institucije, kot so opredeljene v členu 3(1) …
------+Opredelitev pojmov
---------+7. Če ni navedeno drugače, imajo izrazi v teh smernicah enak pomen kot izrazi, uporabljeni in …
---+3. Izvajanje
------+Začetek uporabe
---------+8. Smernice se bodo začele uporabljati 03.11.2023.
------+Naslov 1: Splošne določbe
---------+O CENA TVEGANJA
------------+9. Kreditne in finančne institucije bi morale svoje politike, kontrole in postopke opredeliti tako …
------------+10. Kreditne in finančne institucije bi morale zagotoviti, da izvajanje teh politik, postopkov in …
---------+U KREPI SKRBNEGA PREGLEDA STRANK
------------+11. Kreditne in finančne institucije bi morale vzpostaviti politike in postopke, ki upoštevajo …
------------+12. Kreditne in finančne institucije bi se morale pred sprejetjem odločitve o zavrnitvi ali …
---------+P OROČANJE IN VODENJE EVIDENC
------------+13. Za namene zahtev glede poročanja iz člena 33 Direktive (EU) 2015/849 bi morale kreditne in …
------------+14. Kreditne in finančne institucije bi morale dokumentirati vsako odločitev za zavrnitev ali …
---------+P OSEBNE DOLOČBE O VZAJEMNEM DELOVANJU Z D IREKTIVO 2014/92/EU
------------+15. V zvezi s pravico dostopa do osnovnega plačilnega računa v skladu s členom 16(2) in členom 17 …
------------+16. Pri zagotavljanju nediskriminatornega dostopa do osnovnega plačilnega računa v skladu s členom …
------------+17. Kreditne institucije bi morale sčasoma in ko bi bolje razumele tveganje PD/FT, povezano s …
------+Naslov 2: Prilagoditev intenzivnosti ukrepov spremljanja
---------+18. Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih politikah in postopkih navesti, kako …
---------+19. Politike in postopki kreditnih in finančnih institucij bi morali vsebovati smernice za …
------+Naslov 3: Ciljno usmerjena in sorazmerna omejitev dostopa do produktov ali storitev
---------+20. Politike in postopki kreditnih in finančnih institucij bi morali, kadar to dovoljuje nacionalna …
---------+21. Kar zadeva tveganja PD/FT, povezana s posebej ranljivimi strankami, kot so ose be iz odstavka …
------+Naslov 4: Informacije o pritožbenih mehanizmih
---------+22. Politike in postopki kreditnih in finančnih institucij bi morali določati, da morajo te pri …
 English - European Union - Financial Industry -

Smernice o politikah in kontrolah za učinkovito obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma (PD/FT) pri zagotavljanju dostopa do finančnih storitev (EBA/GL/2023/04)

Smernice o politikah in kontrolah za učinkovito obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma (PD/FT) pri zagotavljanju dostopa do finančnih storitev (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja

1. Obveznosti glede skladnosti in poročanja
2. Vsebina, področje uporabe in opredelitev pojmov

2. Vsebina, področje uporabe in opredelitev pojmov
3. Izvajanje

3. Izvajanje

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi

Povezane zadeve

Povezave
is related to Imported: Guidelines on policies and controls for the effective management of ML/TF risks when providing access to financial services (2023-11-03-c7d4f1380f-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/