P OSEBNE DOLOČBE O VZAJEMNEM DELOVANJU Z D IREKTIVO 2014/92/EU

V zvezi s pravico dostopa do osnovnega plačilnega računa v skladu s členom 16(2) in členom 17 Direktive 2014/92/EU bi morale kreditne institucije, ki so dolžne ponujati take osnovne račune, v svojih politikah in postopkih za odprtje računa določiti, kako lahko prilagodijo svoje zahteve glede skrbnega pre gleda strank za zagotovitev, da omejene funkcije osnovnega plačilnega računa prispevajo k zmanjševanju tveganja, da bi lahko stranka te produkte in storitve zlorabila za namene finančnega kriminala.

Pri zagotavljanju nediskriminatornega dostopa do osnovnega plačilnega računa v skladu s členom 15 Direktive 2014/92/EU bi morale kreditne institucije zagotoviti, da so, kadar so na voljo digitalne rešitve za sklepanje poslovnih razmerij s strankami, te skladne tudi z navedeno direktivo in temi smernicami ter da digitalne rešitve ne povzročajo samodejnih zavrnitev, kar bi bilo v nasprotju z Direktivo in temi smernicami.

Kreditne institucije bi morale sčasoma in ko bi bolje razumele tveganje PD/FT, povezano s posameznimi poslovnimi odnosi, posodobiti posamezno oceno tveganja stranke in prilagoditi obseg spremljanja ter vrsto produktov in storitev, do katerih je stranka upravičena.