9. Kreditne in finančne institucije bi morale svoje politike, kontrole in postopke opredeliti tako …

Kreditne in finančne institucije bi morale svoje politike, kontrole in postopke opredeliti tako, da bi lahko prepoznale relevantne dejavnike tveganja in ocenile tveganja PD/FT, povezana s posameznimi poslovnimi odnosi, v skladu s smernicami organa EBA o dejavnikih tveganja PD/FT.³ V okviru tega bi morale kreditne in finančne institucije razlikovati med tveganji, povezanimi s posamezno kategorijo strank, in tveganji, povezanimi s posameznimi strankami, ki spadajo v to kategorijo.

³ Smerni ce na podlagi člena 17 in člena 18(4) Direktive (EU) 2015/849 o poenostavljenem in okrepljenem skrbnem preverjanju strank ter dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne institucije morale upoštevati pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (smernice o dejavnikih tveganja PD/FT), EBA/GL/2021/02.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/