18. Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih politikah in postopkih navesti, kako …

Kreditne in finančne institucije bi morale v svojih politikah in postopkih navesti, kako prilagajajo raven in intenzivnost spremljanja na način, ki je sorazmeren s tveganjem PD/FT, povezanim s stranko, in glede na oceno tveganja stranke, kot je določeno v smernicah organa EBA o dejavnikih tveganja, zlasti v smernicah 4.69 do 4.75. Za učinkovito obvladovanje tveganja PD/FT, povezanega s stranko, bi moralo spremljanje vključevati vsaj naslednje korake:

• a. določitev pričakovanj glede ravnanja stranke, kot so verjetnost, znesek, izvor in namen transakcij, tako da lahko institucija prepozna neobičajne transakcije;
• b. zagotovitev, da se račun stranke redno pregleduje, da se ugotovi, ali so spremembe ocene tveganja stranke upravičene;
• c. zagotovitev, da se upoštevajo vse spremembe predhodno pridobljenih informacij o skrbnem preverjanju strank, ki bi lahko vplivale na oceno institucije glede tveganja PD/FT, povezanega s posameznim poslovnim odnosom.

1. Pregled

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/