O CENA TVEGANJA

Kreditne in finančne institucije bi morale svoje politike, kontrole in postopke opredeliti tako, da bi lahko prepoznale relevantne dejavnike tveganja in ocenile tveganja PD/FT, povezana s posameznimi poslovnimi odnosi, v skladu s smernicami organa EBA o dejavnikih tveganja PD/FT.³ V okviru tega bi morale kreditne in finančne institucije razlikovati med tveganji, povezanimi s posamezno kategorijo strank, in tveganji, povezanimi s posameznimi strankami, ki spadajo v to kategorijo.

³ Smerni ce na podlagi člena 17 in člena 18(4) Direktive (EU) 2015/849 o poenostavljenem in okrepljenem skrbnem preverjanju strank ter dejavnikih, ki bi jih kreditne in finančne institucije morale upoštevati pri oceni tveganja pranja denarja in financiranja terorizma, povezanega s posameznimi poslovnimi odnosi in občasnimi transakcijami (smernice o dejavnikih tveganja PD/FT), EBA/GL/2021/02.

Kreditne in finančne institucije bi morale zagotoviti, da izvajanje teh politik, postopkov in kontrol ne povzroči splošne zavrnitve ali prekinitve poslovnih odnosov s celotnimi kategorijami strank, za katere so ocenile, da predstavljajo višje tveganje PD/FT.