U KREPI SKRBNEGA PREGLEDA STRANK

Kreditne in finančne institucije bi morale vzpostaviti politike in postopke, ki upoštevajo tveganja, za zagotovitev, da njihov pristop k uporabi ukrepov skrbnega pre gleda strank strankam ne bi neupravičeno preprečeval legitimnega dostopa do finančnih storitev. Da bi kreditne in finančne institucije izpolnile svoje obveznosti iz člena 14(4) Direktive (EU) 2015/849, bi morale v svojih politikah in postopkih določiti merila, ki jih bodo uporabile pri določitvi podlage za odločitev, da se lahko poslovni odnos zavrne ali prekine ali da se lahko transakcija zavrne. V okviru tega bi morale v svojih politikah, postopkih in kontrolah določiti vse možnosti za zmanjševanje višjih tveganj PD/FT, katerih uporabo bodo preučile pred odločitvijo o zavrnitvi stranke zaradi tveganja PD/FT. Te možnosti bi morale vključevati vsaj prilagoditev ravni in intenzivnosti spremljanja, ter kadar nacionalna zakonodaja to dovoljuje, uporabo ciljno usmerjenih omejitev za produkte ali storitve. V politikah in postopkih institucij bi moralo biti jasno določeno, v katerih primerih je lahko uporaba takih blažilnih ukrepov primerna.

Kreditne in finančne institucije bi se morale pred sprejetjem odločitve o zavrnitvi ali prekinitvi poslovnega odnosa prepričati, da so preučile in zavrnile vse možne blažilne ukrepe, ki bi jih bilo mogoče razumno uporabiti v posameznem primeru, ob upoštevanju tveganja PD/FT, povezanega z obstoječim ali prihodnjim poslovnim odnosom.