+4. Informācijas prasības attiecībā uz naudas līdzekļu pārvedumiem un konkrētiem kriptoaktīvu pārvedumiem saskaņā ar Regulu (ES) 2023/1113
---+4.1. Vispārīgi noteikumi
------+12. Lai noteiktu, kāda informācija būtu jāpievieno līdzekļu vai kriptoaktīvu pārvedumam, un …
------+13. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jānodrošina, ka politika un procedūras, ko tie ieviesuši, lai …
------+14. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS pastāvīgi būtu jāatjaunina sava politika un procedūras un vajadzības …
---+4.2. Izslēgšana no Regulas (ES) 2023/1113 tvēruma un izņēmumi
------+15. MPS un KAPS savā politikā un procedūrās jāizklāsta, kā tie noteiks, vai ir izpildīti Regulas …
------+16. MPS un KAPS jāuzskata līdzekļu vai kriptoaktīvu pārvedums kā maksājums par precēm vai …
------+17. MPS būtu jāievieš politika un procedūras, lai atklātu pārvedumus, kas šķiet saistīti.
------+18. MPS pārvedumi būtu jāuzskata par saistītiem, ja tie: a) tiek veikti vienā operācijā vai …
------+19. PSP savā politikā un procedūrās būtu skaidri jānorāda: a) to, kas ir īss laika posms dažādiem …
------+20. PSP jānosaka, vai pārvedums ir saistīts brīdī, kad pārvedums tika pasūtīts vai iniciēts, ņemot …
---+4.3. Pārvedumiem pievienotās informācijas nosūtīšana un saņemšana saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. – 8., 10. – 12., 14.– 17. un 19. līdz 21. pantu
------+21. PSP, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jāizmanto infrastruktūras un pakalpojumi, lai nosūtītu un saņemtu …
------+22. PSP, SMPS, CASPS un SKAPS būtu jānodrošina, ka to sistēmas spēj saglabāt datu integritāti …
------+23. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jānodrošina, ka sistēmas, ko tie izmanto informācijas …
------+24. Atkāpjoties no 21. punkta un līdz 2025. gada 31. jūlijam KAPS un SKAPS var izņēmuma kārtā …
------+25. Nosūtot informāciju saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 14. pantu, iniciatora KAPS un SKAPS būtu …
------+26. Izvēloties ziņojumu apstrādes vai maksājumu un norēķinu sistēmu( - as), KAPS un SKAPS būtu …
------+27. MPS un SMPS, kas ļauj veikt pārrobežu pārvedumus ar diviem vai vairākiem SMPS vai MPS, savā …
------+28. Attiecībā uz pārsūtījumiem, kas nav sērijveida, MPS vai SMPS būtu: a) jāuztver pārveduma ķēde …
------+29. SMPS ir atbildīgi tikai par maksājuma ziņojuma nodošanu, izmantojot datus, ko tiem ir sniedzis …
------+30. MPS un SMPS nevajadzētu uzskatīt pārvedumu no maksātāja maksājuma saņēmējam par likviditātes …
------+31. Ja starpnieks nesaņem pieprasīto informāciju saistībā ar pārvedumu, jo īpaši sērijveida …
---+4.4. Informācija, kas jāpievieno pārvedumam saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. un 14. pantu
------+32. MPS un KAPS nevajadzētu mainīt sākotnējo iesniegšanu, ja vien: a) SMPS, maksājuma saņēmēja PSP …
------+33. Ja 32. punkta kontekstā ir izmaiņas sākotnējā iesniegšanā, maksātāja MPS vai iniciatora KAPS …
------+34. MPS jānodrošina, ka naudas līdzekļu pārvedumam tiek pievienots maksājumu konta numurs. Ja …
------+35. Maksātāja MPS vai iniciatora KPS būtu jāsniedz šāda informācija: a) Attiecībā uz fiziskām …
------+36. Maksātāja MPS un iniciatora KPS būtu jāsniedz šāda informācija: a) Attiecībā uz fiziskām …
------+37. Adrese iespēju robežās būtu jānorāda šādā prioritārā secībā: pilns valsts nosaukums vai …
------+38. Maksātāja MPS un iniciatora KAPS būtu jānorāda pasta adrese, kā norādīts 37. punktā. Neskarot …
------+39. Alternatīvo informācijas elementu kombinācija, kas jāsniedz saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 …
------+40. Lai veiktu pārvedumus no kopīga konta, adreses vai maka, būtu jāsniedz informācija par visiem …
------+41. Maksātāja MPS un iniciatora KAPS būtu jāapsver tikai tādi oficiālie identifikatori, kas ir …
---+4.5. Trūkstošās informācijas atklāšana saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 7., 11., 16. un 20. pantu;
------+42. Procedūrās, kas minētas Regulas (ES) 2023/1113 7. 11., 16. un 20. pantā, būtu jāietver vismaz …
------+43. Maksājumu saņēmēju MPS un SMPS jānodrošina, ka saistībā ar to ziņojumu apmaiņas vai maksājumu …
------+44. Ja MPS vai KAPS ziņojumu apstrādes vai maksājumu un norēķinu sistēma neatbilst visiem šo …
------+45. Maksājumu saņēmēju MPS un SMPS savās politikās un procedūrās būtu jāizklāsta: a) kā tie …
------+46. Maksājumu saņēmēju MPS, IPPS, saņēmēja KASP vai SKAPS savās politikās un procedūrās jānosaka …
------+47. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS būtu jānosaka riska faktori, pamatojoties uz tiem, kas izklāstīti EBI …
------+48. Apsverot, vai pārvedums rada vai nerada aizdomas, MPS, SMPS, KASP vai SKAPS būtu holistiski …
------+49. Maksājuma saņēmēja MPS, saņēmēja KAPS, SMPS un SKAPS būtu jāuztver informācija kā trūkstoša, ja …
------+50. Maksājuma saņēmēja MPS, saņēmēja KAPS, SMPS un SKAPS uzskata vismaz šādu informāciju par …
------+51. Ja MPS vai SMPS izmanto biežāk lietoto bezjēdzīgo terminu sarakstu, tiem ir periodiski …
---+4.6. Pārvedumi ar trūkstošu vai nepilnīgu informāciju saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8., 12., 17. un 21. pantu
------+52. MPS un KAPS savā politikā un procedūrās būtu jāizklāsta, kā tie noteiks, vai noraidīt, apturēt …
------+53. MPS, SMPS, KAPS un SKAPS savā novērtējumā pirms lēmuma pieņemšanas par atbilstīgo rīcības gaitu …
------+54. Ja SMPS, maksājuma saņēmēja MPS, SKAPS vai labuma guvēja KAPS nolemj noraidīt pārvedumu vai …
------+55. Ja noraidīšana tehniski nav iespējama, pārvedums būtu jānosūta atpakaļ iniciatoram. Ja …
------+56. Ja MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS pieprasa vajadzīgo informāciju, bet tās trūkst, būtu jānosaka …
------+57. Ja MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS nolemj pieprasīt nepieciešamo informāciju no iepriekšējā MPS …
------+58. Jebkurš informācijas vai precizējuma pieprasījums būtu jānosūta, izmantojot to pašu …
------+59. Ja pieprasītā informācija netiek saņemta, MPS vai SMPS būtu jānosūta atgādinājums iepriekšējam …
------+60. Ja pieprasītā informācija netiek sniegta noteiktajā termiņā, MPS vai SMPS būtu jāpieņem lēmums …
------+61. Ja saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 17. un 21. pantu veicamo darbību ietvaros pieprasītā …
------+62. Ja pieprasītā informācija netiek iesniegta noteiktajā termiņā, KAPS vai SKAPS būtu jāpieņem …
------+63. Trūkstošas informācijas vai skaidrojuma pieprasījumi attiecībā uz pārvedumiem no pašu …
------+64. Ja MPS, SMPS, KAPS vai SKAPS uzzina, ka pārveduma laikā trūkst nepieciešamās informācijas, tā …
------+65. Ja MPS vai SMPS ex post konstatē, ka vajadzīgā informācija trūkst, ir nepilnīga vai sniegta …
------+66. Ja KAPS vai SKAPS veic pārsūtīšanu un ex post konstatē, ka pieprasītā informācija trūkst vai ir …
---+4.7. MPS, KAPS, SMPS vai SKAPS, kas atkārtoti nedarbojas, saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punktu, 12. panta 2. punktu, 17. panta 2. punktu un 21. panta 2. punktu
------+67. MPS un KAPS savās politikās un procedūrās būtu jāizklāsta kvantitatīvie un kvalitatīvie …
------+68. Kvantitatīvajos kritērijos būtu jāiekļauj vismaz: a) to pārvedumu procentuālā daļa, par kuriem …
------+69. Kvantitatīvajos kritērijos būtu jāiekļauj vismaz: a) līmenis, kādā sadarbojas uzrunātie MPS …
------+70. Brīdinājumā saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punkta a) apakšpunktu, 12. panta 2. …
------+71. Maksājumu pakalpojumu sniedzējiem un KASP būtu jāapsver iespēja izdot papildu brīdinājumu …
------+72. Saistībā ar procedūru saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punkta b) apakšpunktu, 12. …
------+73. Pirms lēmuma pieņemšanas attiecībā uz darījuma attiecību izbeigšanu — īpaši, ja iepriekšējais …
------+74. Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punktā, 12. panta 2. punktā, 17. panta 2. punktā un 21. …
------+75. Ziņojumā būtu jāiekļauj šāda informācija: a) identificētā MPS vai SMPS nosaukums, kurš …
---+4.8. Kriptoaktīvu pārvedumi, kas veikti no pašuzturētām adresēm vai uz tām saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 14. panta 5. punktu un 16. panta 2. punktu
------+76. KAPS un SKAPS kriptoaktīvu pārvedums būtu jāuzskata par individuāli identificētu, ja: a) katram …
------+77. Lai noteiktu, vai pārveduma otrā galā tiek izmantota pašuzturēta adrese, iniciatora KAPS un …
------+78. Ja šādu informāciju nevar izgūt, izmantojot tehniskus līdzekļus, iniciatora KAPS un saņēmēja …
------+79. Iniciatora KAPS būtu jāveic šis novērtējums pirms pārveduma ierosināšanas un informācijas …
------+80. Ja pārveduma otrā galā tiek izmantota pašuzturēta adrese, KAPS no sava klienta būtu jāvāc …
------+81. KAPS jānosaka, vai pārvedums, kurā iesaistīta pašuzturēta adrese, ir 1 000 EUR vai pārsniedz šo …
------+82. Lai noteiktu, vai pārvedumu vērtība no pašuzturētām adresēm vai uz tām pārsniedz 1000 EUR, KAPS …
------+83. Lai novērtētu, vai pašuzturēta adrese pieder iniciatoram vai saņēmējam vai to kontrolē …
------+84. Lēmumam par to, kuru( - s) metodi( - es) izvēlēties, vajadzētu būt atkarīgam no: a) …
------+85. Ja viena metode pati par sevi nav pietiekami uzticama, lai varētu pamatoti pārliecināties par …
------+86. Ja KAPS ir pilnībā pārliecināta, ka pašuzturētā adrese pieder vai to kontrolē klients, KAPS tas …
------+87. KAPS būtu jānovērtē risks, kas saistīts ar pārvedumiem no vai uz pašuzturētu adresi, kā …
------+88. KAPS būtu jāpiemēro vismaz viens no Direktīvas (ES) 2015/849 19.a panta 1. punktā noteiktajiem …
------+89. Ja 4.8.4. iedaļā minētā novērtējuma rezultātā tiek konstatēts, ka pašuzturēta adrese pieder …
------+90. Ja šādi pārvedumi rada aizdomas par NILL/TF, KAPS ir jāziņo finanšu ziņu vākšanas vienībai ( …
---+4.5. Maksātāja MPS, maksājuma saņēmēja MPS un SMPS pienākumi gadījumos, kad pārvedums ir tiešā debeta maksājums
------+91. Ja naudas līdzekļu pārvedums ir tiešā debeta maksājums, maksājuma saņēmēja MPS ir jānosūta …
------+92. 91. punkta nolūkā: a) maksājuma saņēmēja MPS būtu jāpiemēro Regulas (ES) 2023/1113 4., 5. un 6. …
------+93. Ja maksātāja MPS, saņemot tiešā debeta maksājumu iekasēšanu, konstatē, ka Regulas (ES) …
------+94. Maksātāja MPS būtu jāizmanto pieejamie saziņas kanāli, lai sazinātos ar jebkuru atkārtoti …

4. Informācijas prasības attiecībā uz naudas līdzekļu pārvedumiem un konkrētiem kriptoaktīvu pārvedumiem saskaņā ar Regulu (ES) 2023/1113

4. Informācijas prasības attiecībā uz naudas līdzekļu pārvedumiem un konkrētiem kriptoaktīvu pārvedumiem saskaņā ar Regulu (ES) 2023/1113

1. Pārskats

,
4.1. Vispārīgi noteikumi

Naudas līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi
4.2. Izslēgšana no Regulas (ES) 2023/1113 tvēruma un izņēmumi

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi
4.3. Pārvedumiem pievienotās informācijas nosūtīšana un saņemšana saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. – 8., 10. – 12., 14.– 17. un 19. līdz 21. pantu

4.3.1. Ziņojumu apstrādes vai maksājumu un norēķinu sistēma

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi
4.4. Informācija, kas jāpievieno pārvedumam saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 4. un 14. pantu

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi
4.5. Trūkstošās informācijas atklāšana saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 7., 11., 16. un 20. pantu;

4.5.1. Procedūras trūkstošās informācijas atklāšanai saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 7., 11., 16. un 20. pantu.

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi
4.6. Pārvedumi ar trūkstošu vai nepilnīgu informāciju saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8., 12., 17. un 21. pantu

4.6.1. Uz risku balstītas procedūras, lai varētu izlemt, vai līdzekļu pārvedumu izpildīt, noraidīt vai apturēt saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 1. punktu, 12. pantu, 17. panta 1. punktu un 21. panta 1. punktu.

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi
4.7. MPS, KAPS, SMPS vai SKAPS, kas atkārtoti nedarbojas, saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punktu, 12. panta 2. punktu, 17. panta 2. punktu un 21. panta 2. punktu

4.7.1. Attieksme pret atkārtoti prasības neizpildījušiem MPS, KAPS, SMPS vai SKAPS saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 8. panta 2. punktu, 12. panta 2. punktu, 17. panta 2. punktu un 21. panta 2. punktu.

Līdzekļu un kriptoaktīvu pārvedumi
4.8. Kriptoaktīvu pārvedumi, kas veikti no pašuzturētām adresēm vai uz tām saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 14. panta 5. punktu un 16. panta 2. punktu

4.8.1. Individuāli identificējami pārsūtījumi no vai uz pašuzturētām adresēm saskaņā ar Regulas (ES) 2023/1113 14. panta 5. punktu un 16. panta 2. punktu.
4.5. Maksātāja MPS, maksājuma saņēmēja MPS un SMPS pienākumi gadījumos, kad pārvedums ir tiešā debeta maksājums

Līdzekļu pārvedumi

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

Prasības

3. Saistītie standarti

Standarti
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/