89. O cultură solidă privind riscurile trebuie să includă, dar fără a se limita la: a. Cultura …

O cultură solidă privind riscurile trebuie să includă, dar fără a se limita la:

• a. Cultura generală stabilită de la nivel de conducere: organul de conducere trebuie să fie responsabil pentru stabilirea și comunicarea valorilor și așteptărilor de bază ale firmei de investiții. Comportamentul membrilor săi trebuie să reflecte aceste valori. Conducerea firmelor de investiții, inclusiv persoanele care dețin funcții - cheie, trebuie să contribuie la comunicarea internă a valorilor și așteptărilor de bază către angajați. Angajații trebuie să acționeze în conformitate cu toate legile și regulamentele aplicabile și să comunice cu promptitudine neconformitatea observată în interiorul sau în exteriorul firmei de investiții (de exemplu, autorității competente printr - un proces de denunțare). Organul de conducere trebuie să promoveze, să monitorizeze și să evalueze în permanență cultura firmei de investiții privind riscul, să analizeze impactul culturii privind riscul asupra stabilității financiare, profilului de risc și asupra cadrului de administrare solid al firmei de investiții și să facă modificări, dacă este cazul.
• b. Răspundere: personalul relevant la toate nivelurile trebuie să cunoască și să înțeleagă valorile de bază ale firmei de investiții și, în măsura în care acest lucru este necesar pentru rolul lor, apetitul pentru risc și capacitatea de risc a acesteia. Angajații trebuie să aibă capacitatea de a - și îndeplini rolurile și să știe că vor fi trași la răspundere pentru acțiunile lor în legătură cu comportamentul firmei de investiții de asumare a riscurilor.
• c. Comunicare și dezbatere eficace: o cultură solidă privind riscul trebuie să promoveze un mediu de comunicare deschisă și de dezbatere eficace în care procesele de decizie încurajează o diversitate de puncte de vedere, permit testarea practicilor curente, stimulează o atitudine critică constructivă în rândul angajaților și promovează un mediu de implicare deschisă și constructivă în interiorul întregii organizații.
• d. Stimulente: stimulentele adecvate trebuie să joace un rol esențial în alinierea comportamentului de asumare a riscurilor la profilul de risc al firmei de investiții și la interesul pe termen lung al acesteia¹⁹ .

¹⁹ Vezi și Ghidul ABE privind politicile solide de remunerare în temeiul Directivei (UE) 2019/2034.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/