89. Устойчивата рискова култура следва да включва, но не е непременно ограничена до: а. Нагласа …

Устойчивата рискова култура следва да включва, но не е непременно ограничена до:

• а. Нагласа, зададена от ръководството: ръководният орган следва да отговаря за определянето и разпространяването на основните ценности и очаквания на инвестиционния посредник. Поведението на неговите членове следва да отразява тези ценности. Ръководството на инвестиционния посредник, включително лицата, заемащи ключови позиции, следва да допринася за предаването на основните ценности и очаквания на персонала в инвестиционния посредник. Персоналът следва да действа в съответствие с всички приложими законови и подзаконови актове и незабавно да съобщава за установено неспазване на разпоредби в или извън рамките на инвестиционния посредник (напр. на компетентния орган чрез процеса за подаване на сигнали за нарушения). Ръководният орган следва редовно да насърчава, наблюдава и оценява рисковата култура на инвестиционния посредник; да взема предвид въздействието на рисковата култура върху финансовата стабилност, рисковия профил и стабилното управление на инвестиционния посредник; и да прави промени, ако е необходимо.
• б. Отчетност: съответният персонал на всички нива следва да познава и разбира основните ценности на инвестиционния посредник и, доколкото е необходимо за ролята на този персонал, неговия рисков апетит и капацитет за поемане на риск. Той следва да е в състояние да изпълнява своите функции и да бъде наясно, че ще бъде подведен под отговорност за действията си във връзка със склонността за поемане на риск на инвестиционния посредник.
• в. Ефективна комуникация и противопоставяне: разумната рискова култура следва да насърчава среда с открита комуникация и ефективно противопоставяне, в която процесите за вземане на решения насърчават широк спектър от гледни точки, да дава възможност за тестване на съществуващите практики, да стимулира конструктивно критично отношение сред персонала, и да насърчава създаването на условия за открита и конструктивна ангажираност в цялата организация.
• г. стимули: подходящите стимули следва да играят важна роля при съгласуването на склонността за поемане на рискове с рисковия профил на инвестиционния посредник и неговите дългосрочни интереси¹⁹ .

¹⁹ Вж. също насоките на ЕБО за разумни политики за определяне на възнагражденията съгласно Директива 2034/2019/ЕС.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/