89. Tugev riskikultuur peaks muu hulgas hõlmama järgmisi aspekte. a. Juhtkonna roll ja eeskuju …

Tugev riskikultuur peaks muu hulgas hõlmama järgmisi aspekte.

• a. Juhtkonna roll ja eeskuju: juhtorgan peaks vastutama investeerimisühingu põhiväärtuste ja ootuste kujundamise ning edastamise eest. Juhtorgani liikmete käitumine peaks kajastama väärtusi. Investeerimisühingu juhtkonna liikmed (sh võtmeisikud) peaksid andma oma panuse põhiväärtuste ja ootuste töötajatele edasiandmisse. Töötajad peaksid tegutsema kooskõlas kõigi kohaldatavate õigusaktide ja eeskirjadega ning teatama täheldatud mittevastavusest kohe investeerimisühingusiseselt või -väliselt (nt pädevale asutusele rikkumisest teatamise menetluse kaudu). Juhtorgan peaks pidevalt edendama, jälgima ja hindama investeerimisühingu riskikultuuri, arvestama riskikultuuri mõju investeerimisühingu finantsstabiilsusele, riskiprofiilile ja usaldusväärsele juhtimisele ning vajaduse korral tegema vastavad muudatused.
• b. Vastutus: kõigi tasandite asjakohased töötajad peaksid teadma ja mõistma investeerimisühingu põhiväärtusi ning oma konkreetse rolli ulatuses ka asutuse riskivalmidust ja riskitaluvust. Töötajad peaksid suutma täitma oma rolli ning tundma vastutust oma tegude eest seoses investeerimisühingu riskikultuuriga.
• c. Tõhus teabevahetus ja vaidlustamine: nõuetekohane riskikultuur peaks edendama avatud teabevahetust ja tõhusat vaidlustamist, kus otsustusprotsessid toetavad vaadete mitmekesisust, panevad proovile praeguseid tavasid, stimuleerivad töötajate konstruktiivsust ja kriitilisust ning soosivad avatud ja konstruktiivselt kaasavat keskkonda kogu organisatsioonis.
• d. Stiimulid: asjakohastel stiimulitel peaks olema keskne roll riskikultuuri ning investeerimisühingu riskiprofiili ja pikaajaliste huvide kooskõla tagamisel¹⁹ .

¹⁹ Vt ka EBA suunised direktiivi (EL) 2019/2034 kohase usaldusväärse tasustamispoliitika kohta.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/