+4. Požiadavky na informácie v súvislosti s prevodmi finančných prostriedkov a určitými prevodmi kryptoaktív podľa nariadenia (EÚ) 2023/1113 Všeobecné ustanovenia
---+4.2. Vyňatie z rozsahu pôsobnosti nariadenia (EÚ) 2023/1113 a výnimky
------+12. S cieľom určiť, ktoré informácie by mali sprevádzať prevod finančných prostriedkov alebo …
------+13. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
------+14. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
---+4.3. Prenos a prijímanie informácií pri prevode v súlade s článkami
------+15. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú vo svojich …
------+16. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú s prevodom …
------+17. Poskytovatelia platobných služieb majú mať zavedené politiky a postupy na odhaľovanie prevodov …
------+18. Poskytovatelia platobných služieb majú považovať prevody za prepojené, ak sú: a) vykonané v …
------+19. Poskytovatelia platobných služieb majú vo svojich politikách a postupoch jasne určiť: a) čo …
------+20. Poskytovatelia platobných služieb majú jasne určiť, či je prevod prepojený v okamihu, keď bol …
---+4 až 8, 10 až 12, 14 až 17 a 19 až 21 nariadenia (EÚ) 2023/1113
------+21. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
------+22. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
------+23. Poskytovatelia platobných služieb, sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia …
------+24. Poskytovatelia služieb kryptoaktív a sprostredkovatelia služieb kryptoaktív môžu, odchylne od …
------+25. Pri prenose informácií v súlade s článkom 14 nariadenia (EÚ) 2023/1113 majú poskytovatelia a …
------+26. Pri výbere systémov posielania správ alebo platobných a zúčtovacích systémov majú …
------+27. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb, ktorí umožňujú vykonávanie prevodov s …
------+28. Pri prevodoch, ktoré nie sú hromadné, má poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných …
------+29. Sprostredkovatelia platobných služieb sú zodpovední len za poslanie platobnej správy s použitím …
------+30. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb nemajú považovať prevod od platiteľa k …
------+31. Ak sprostredkovateľ nedostane požadované informácie týkajúce sa prevodu, najmä v prípade …
---+4.4. Informácie, ktoré sa majú zaslať spolu s prevodom v súlade s článkami 4 a 14 nariadenia (EÚ) 2023/1113
------+32. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív nemajú meniť pôvodný …
------+33. Ak v súvislosti s odsekom 32 dôjde k zmene pôvodného prevodu, poskytovateľ platobných služieb …
------+34. Poskytovatelia platobných služieb majú zabezpečiť, aby bol prevod finančných prostriedkov …
------+35. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa alebo poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má …
------+36. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu majú …
------+37. Adresa sa má uviesť tak, aby čo najviac zodpovedala tomuto formátu: celé meno krajiny alebo …
------+38. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu majú …
------+39. Kombinácia alternatívnych druhov informácií, ktoré sa majú poskytnúť v súlade s článkom 4 ods. …
------+40. Pri prevodoch zo spoločného účtu, adresy alebo peňaženky sa majú poskytnúť informácie o …
------+41. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa a poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu majú …
---+4.5. Zisťovanie chýbajúcich informácií v súlade s článkami 7, 11, 16 a 20 nariadenia (EÚ) 2023/1113
------+42. Procesy uvedené v článkoch 7, 11, 16 a 20 nariadenia (EÚ) č. 2023/1113 majú obsahovať aspoň …
------+43. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb príjemcu majú zabezpečiť, aby v …
------+44. Ak systém posielania správ alebo platobný a zúčtovací systém poskytovateľa alebo …
------+45. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb príjemcu majú vo svojich politikách a …
------+46. Poskytovatelia platobných služieb príjemcu, sprostredkovatelia platobných služieb …
------+47. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia a sprostredkovatelia …
------+48. Pri zvažovaní, či prevod je alebo nie je podozrivý, majú poskytovatelia a sprostredkovatelia …
------+49. Poskytovateľ platobných služieb príjemcu, poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa …
------+50. Poskytovateľ platobných služieb príjemcu, poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa …
------+51. Ak poskytovateľ platobných služieb, poskytovateľ služieb kryptoaktív, sprostredkovateľ …
---+4.6. Prevody s chýbajúcimi alebo neúplnými informáciami v súlade s článkami 8, 12, 17 a 21 nariadenia (EÚ) 2023/1113 Postupy
------+52. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú vo svojich …
------+53. Poskytovatelia a sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia a sprostredkovatelia …
------+54. Ak sa sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ platobných služieb príjemcu …
------+55. Ak odmietnutie nie je technicky možné, prevod sa má vrátiť pôvodcovi. Ak nie je možné vrátiť …
------+56. Ak poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ …
------+57. Ak sa poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo …
------+58. Každá žiadosť o informácie alebo o objasnenie sa má poslať prostredníctvom toho istého systému …
------+59. Ak požadované informácie nebudú poskytnuté, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných …
------+60. Ak požadované informácie nie sú poskytnuté v stanovenej lehote, poskytovateľ alebo …
------+61. Ak požadované informácie nebudú poskytnuté, v rámci opatrení, ktoré sa majú prijať v súlade s …
------+62. Ak požadované informácie nebudú poskytnuté v stanovenej lehote, poskytovateľ alebo …
------+63. Žiadosti o chýbajúce informácie alebo o objasnenie týkajúce sa prevodov z alebo na …
------+64. Ak poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb, poskytovateľ alebo sprostredkovateľ …
------+65. Ak poskytovateľ alebo sprostredkovateľ platobných služieb po prevode dodatočne zistí, že …
------+66. Ak poskytovateľ alebo sprostredkovateľ služieb kryptoaktív vykoná prevod a po prevode zistí, že …
---+4.7. Opakovane zlyhávajúci poskytovatelia alebo sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia alebo sprostredkovatelia služieb kryptoaktív v súlade s článkom 8 ods. 2, článkom 12 ods. 2, článkom 17 ods. 2 a článkom 21 ods.
------+67. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú vo svojich …
------+68. Kvantitatívne kritériá majú obsahovať aspoň: a) percento prevodov s chýbajúcimi alebo neúplnými …
------+69. Kvalitatívne kritériá majú obsahovať aspoň: a) úroveň spolupráce dožadovaného poskytovateľa …
------+70. Upozornenie v súlade s článkom 8 ods. 2 písm. a), článkom 12 ods. 2 písm. a), článkom 17 ods. 2 …
------+71. Poskytovatelia platobných služieb a poskytovatelia služieb kryptoaktív majú zvážiť vydanie …
------+72. V súvislosti so zaobchádzaním podľa článku 8 ods. 2 písm. b), článku 12 ods. 2 písm. b), článku …
------+73. Pred prijatím rozhodnutia o ukončení obchodného vzťahu, najmä ak je predchádzajúcim …
------+74. Hlásenie príslušnému orgánu uvedené v článku 8 ods. 2, článku 12 ods. 2, článku 17 ods. 2 a …
------+75. Správa má obsahovať: a) názov poskytovateľa alebo sprostredkovateľa platobných služieb …
---+2 nariadenia (EÚ) 2023/1113
------+76. Poskytovatelia alebo sprostredkovatelia služieb kryptoaktív majú považovať prevod kryptoaktív …
------+77. Poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu a poskytovateľ služieb kryptoaktív prijímateľa sa má …
------+78. Ak takéto informácie nie je možné získať technickými prostriedkami, poskytovateľ služieb …
------+79. Poskytovateľ služieb kryptoaktív pôvodcu má vykonať toto posúdenie pred začatím prevodu a …
------+80. Ak sa na druhej strane prevodu používa samohosťovaná adresa, poskytovatelia služieb kryptoaktív …
------+81. Poskytovatelia služieb kryptoaktív majú určiť, či prevod zahŕňajúci samohosťovanú adresu …
------+82. Na určenie toho, či je hodnota prevodov zo samohosťovaných adries alebo na samohosťované adresy …
------+83. Na posúdenie toho, či samohosťujúcu adresu spravuje alebo vlastní pôvodca, resp. prijímateľ má …
------+84. Pri rozhodovaní o použitej metóde sa majú zohľadniť tieto faktory: a) technické spôsobilosti …
------+85. Ak jedna metóda sama o sebe nie je dostatočne spoľahlivá na primerané overenie, kto vlastní …
------+86. Ak je poskytovateľ služieb kryptoaktív spoľahlivo presvedčený o tom, že samohosťovanú adresu …
------+87. Poskytovatelia služieb kryptoaktív majú posúdiť riziko spojené s prevodmi zo samohosťovanej …
------+88. Poskytovatelia služieb kryptoaktív majú uplatňovať aspoň jedno z opatrení na zmiernenie rizika …
------+89. Ak sa na základe posúdenia uvedeného v oddiele 4.8.4 zistí, že adresu sídla vlastní alebo …
------+90. Ak takéto prevody vyvolajú podozrenie z ML/TF, poskytovatelia služieb kryptoaktív majú podať …
---+4.8. Prevody kryptoaktív zo samohosťovanej adresy alebo na samohosťovanú adresu v súlade s článkom 14 ods. 5 a článkom
------+91. Ak je prevod finančných prostriedkov inkasom, poskytovateľ platobných služieb príjemcu má v …
------+92. Na účely odseku 91: a) povinnosti stanovené v článkoch 4, 5 a 6 nariadenia (EÚ) 2023/1113 sa …
------+93. Ak poskytovateľ platobných služieb platiteľa pri prijímaní inkasa zistí, že údaje uvedené v …
------+94. Poskytovateľ platobných služieb platiteľa má využiť dostupné komunikačné kanály, aby sa …

4. Požiadavky na informácie v súvislosti s prevodmi finančných prostriedkov a určitými prevodmi kryptoaktív podľa nariadenia (EÚ) 2023/1113 Všeobecné ustanovenia

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív

1. Prehľad

,
4.2. Vyňatie z rozsahu pôsobnosti nariadenia (EÚ) 2023/1113 a výnimky

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív
4.3. Prenos a prijímanie informácií pri prevode v súlade s článkami

4.3. Prenos a prijímanie informácií pri prevode v súlade s článkami
4 až 8, 10 až 12, 14 až 17 a 19 až 21 nariadenia (EÚ) 2023/1113

4.3.1. Systémy posielania správ alebo platobné a zúčtovacie systémy

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív
4.4. Informácie, ktoré sa majú zaslať spolu s prevodom v súlade s článkami 4 a 14 nariadenia (EÚ) 2023/1113

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív
4.5. Zisťovanie chýbajúcich informácií v súlade s článkami 7, 11, 16 a 20 nariadenia (EÚ) 2023/1113

4.5.1. Postupy na zistenie chýbajúcich informácií v súlade s článkami 7, 11, 16 a 20 nariadenia (EÚ) 2023/1113

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív
4.6. Prevody s chýbajúcimi alebo neúplnými informáciami v súlade s článkami 8, 12, 17 a 21 nariadenia (EÚ) 2023/1113 Postupy

založené na riziku na určenie, či sa má prevod vykonať, odmietnuť alebo pozastaviť v súlade s článkom 8 ods. 1, článkom 12, článkom 17 ods. 1 a článkom 21 ods. 1 nariadenia (EÚ) 2023/1113

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív
4.7. Opakovane zlyhávajúci poskytovatelia alebo sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia alebo sprostredkovatelia služieb kryptoaktív v súlade s článkom 8 ods. 2, článkom 12 ods. 2, článkom 17 ods. 2 a článkom 21 ods.

4.7. Opakovane zlyhávajúci poskytovatelia alebo sprostredkovatelia platobných služieb, poskytovatelia alebo sprostredkovatelia služieb kryptoaktív v súlade s článkom 8 ods. 2, článkom 12 ods. 2, článkom 17 ods. 2 a článkom 21 ods.
2 nariadenia (EÚ) 2023/1113

4.7.1. Zaobchádzanie s opakovane zlyhávajúcimi poskytovateľmi alebo sprostredkovateľmi platobných služieb, poskytovateľmi alebo sprostredkovateľmi služieb kryptoaktív v súlade s článkom 8 ods. 2, článkom 12 ods. 2, článkom 17 ods. 2 a článkom 21 ods. 2 nariadenia (EÚ) 2023/1113

Prevod finančných prostriedkov a kryptoaktív
4.8. Prevody kryptoaktív zo samohosťovanej adresy alebo na samohosťovanú adresu v súlade s článkom 14 ods. 5 a článkom

4.8. Prevody kryptoaktív zo samohosťovanej adresy alebo na samohosťovanú adresu v súlade s článkom 14 ods. 5 a článkom

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požiadavky

1.3 Súvisiace štandardy

2. Identifikované požiadavky

Požiadavky

3. Súvisiace štandardy

Štandardy
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/