2. Na účely odseku 1 posudzujú povinné subjekty transakcie alebo činnosti vykonávané ich klientmi na základe akejkoľvek relevantnej skutočnosti a informácií, ktoré sú im známe alebo ktoré majú k dispozícii. Povinné subjekty v prípade potreby uprednostnia svoje posúdenie, pričom zohľadnia naliehavosť transakcie alebo činnosti a riziká ovplyvňujúce členský štát, v ktorom sú usadené.
Podozrenie podľa odseku 1 písm. a) sa zakladá na charakteristikách klienta a jeho partnerov, veľkosti a povahy transakcie alebo činnosti alebo ich metódach a vzorcoch, prepojení medzi viacerými transakciami alebo činnosťami, pôvode, mieste určenia a použití finančných prostriedkov alebo na akýchkoľvek iných okolnostiach známych povinnému subjektu vrátane toho, či je transakcia alebo činnosť v súlade s informáciami získanými podľa kapitoly III vrátane rizikového profilu klienta.