+4. Zahteve po informacijah v zvezi s prenosi sredstev in prenosi nekaterih kriptosredstev v skladu z Uredbo (EU) 2023/1113
---+4.1. Splošne določbe
------+12. Da bi določili, katere informacije bi morale spremljati prenos sredstev ali kriptosredstev, in …
------+13. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali zagotoviti, da so politike in postopki, ki so jih uvedli za …
------+14. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali svoje politike in postopke posodabljati ter jih po potrebi …
---+4.2. Izključitev s področja uporabe Uredbe (EU) 2023/1113 in odstopanja
------+15. PPS in CASP bi morali v svojih politikah in postopkih določiti, kako bodo ugotovili, ali so …
------+16. PPS in CASP bi morali prenos sredstev ali kriptosredstev obravnavati kot plačilo za blago ali …
------+17. PPS bi morali imeti vzpostavljene politike in postopke za odkrivanje prenosov, ki se zdijo …
------+18. PPS bi morali kot povezane obravnavati prenose, ki: a) se izvedejo v eni operaciji ali v več …
------+19. PPS bi morali v svojih politikih in postopkih določiti: a) kaj pomeni kratek časovni okvir za …
------+20. PPS bi morali to, ali je prenos povezan, določiti v trenutku, ko je bil prenos naročen ali …
---+4.3. Posredovanje in prejemanje informacij s prenosom v skladu s členi 4 do 8, 10 do 12, 14 do 17 in 19 do 21 Uredbe (EU) 2023/1113
------+21. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali za prenos in prejemanje informacij uporabljati …
------+22. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali zagotoviti, da lahko njihovi sistemi ohranjajo celovitost …
------+23. PPS, PPPS, CASP in PCASP morali zagotoviti, da so sistemi, ki jih uporabljajo za prenos …
------+24. CASP in PCASP lahko z odstopanjem od odstavka 21 do 31. julija 2025 izjemoma uporabljajo …
------+25. CASP in PCASP izdajatelja bi morala pri posredovanju informacij v skladu s členom 14 Uredbe …
------+26. CASP in PCASP bi morali pri izbiri sistema sporočil ali plačilnega sistema in sistema poravnave …
------+27. PPS in PPPS , ki omogočajo čezmejno izvajanje prenosov z dvema ali več PPPS ali PPS, bi morali …
------+28. Pri prenosih, ki niso paketni, bi moral PPS ali PPPS : a) verigo prenosov (od konca do konca) …
------+29. PPPS so odgovorni le za posredovanje sporočila o plačilu z uporabo podatkov, ki jih je …
------+30. PPS in PPPS prenosa od plačnika k prejemniku plačila ne bi smeli obravnavati kot denarni tok …
------+31. Kadar posrednik ne prejme zahtevanih informacij v zvezi s prenosom, zlasti v primeru paketnih …
---+4.4. Informacije, ki jih je treba posredovati s prenosom v skladu s členoma 4 in 14 Uredbe (EU) 2023/1113
------+32. PPS in CASP ne smejo spremeniti prvotnega posredovanja , razen če: a) jih k temu pozove PPPS …
------+33. Kadar se v okviru odstavka 32 prvotno posredovanje informacij spremeni, bi moral PPS plačnika …
------+34. PPS bi morali zagotoviti, da prenos sredstev spremlja informacija o številki plačilnega računa. …
------+35. PPS plačnika ali CASP originatorja bi moral predložiti naslednje: a) za fizične osebe polna …
------+36. PPS plačnika in CASP originatorja bi moral predložiti naslednje: a) za fizične osebe običajno …
------+37. Naslov bi bilo treba navesti, v obsegu, kot je to mogoče in pri tem slediti prednostnem vrstnem …
------+38. PPS plačnika in CASP originatorja bi moral zagotoviti poštni naslov, kot je določeno v odstavku …
------+39. Kombinacija alternativnih informacij, ki jih je treba zagotoviti v skladu s členom 4(1), točka …
------+40. Za prenose s skupnega računa, naslova ali denarnice bi bilo treba zagotoviti informacije o vseh …
------+41. PPS plačnika in CASP originatorja bi morala kot enakovredne identifikatorju LEI upoštevati samo …
---+4.5. Odkrivanje manjkajočih informacij v skladu s členi 7, 11, 16 in 20 Uredbe (EU) 2023/1113
------+42. Postopki iz členov 7, 11, 16 in 20 Uredbe (EU) 2023/1113 bi morali vsebovati vsaj naslednje: a) …
------+43. PPS prejemnika plačila in PPS prejemnika plačila bi morali zagotoviti, da, kar zadeva njihov …
------+44. Kadar sistem sporočil ali plačilni sistem in sistem poravnave PPS ali PPPS ne ustreza vsem …
------+45. PPPS prejemnika plačil ali PPPS prejemnika plačil bi morali v svojih politikah in postopkih …
------+46. PPS prejemnika plačila, PPPS, CASP upravičenca ali PCASP bi morali v svojih politikah in …
------+47. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali dejavnike tveganja določiti na podlagi dejavnikov, določenih …
------+48. Pri presoji, ali prenos vzbuja sum ali ne, bi morali PPS, PPPS, CASP ali PCASP celostno …
------+49. PPS prejemnika plačila, CASP upravičenca, PPPS in PCASP bi morali informacije obravnavati kot …
------+50. PPS prejemnika plačila, CASP upravičenca, PPPS in PCASP bi morali kot nesmiselne obravnavati …
------+51. Kadar PPS, CASP, PPPS ali PCASP uporabljajo seznam izrazov, za katere se običajno ugotovi, da …
---+4.6. Prenosi z manjkajočimi ali nepopolnimi informacijami v skladu s členi 8, 12, 17 in 21 Uredbe (EU) 2023/1113
------+52. PPS in CASP bi morali v svojih politikah in postopkih določiti, kako bodo d o ločili, ali bodo …
------+53. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali v svoji oceni, preden se odločijo o ustreznem ukrepanju …
------+54. Kadar se PPPS, PPS prejemnika plačila, PCASP ali CASP upravičenca odloči zavrniti prenos ali se …
------+55. Kadar zavrnitev tehnično ni mogoča, je treba prenos vrniti originatorju. Kadar prenos na …
------+56. Kadar PPS, PPPS, CASP ali PCASP zahteva zahtevane informacije, ki manjkajo, bi moral določiti …
------+57. Kadar se PPS, PPPS, CASP ali PCASP odloči, da bo od predhodnega PPS, PPPS, CASP ali PCASP v …
------+58. Vsako zahtevo za informacije ali pojasnilo je treba poslati prek istega sistema sporočil, kot …
------+59. Če zahtevane informacije niso predložene, bi moral PPS ali PPPS predhodnemu PPS ali PPPS v …
------+60. Kadar zahtevane informacije niso zagotovljene v določenem roku, bi moral PPS ali PPPS sprejeti …
------+61. Če zahtevane informacije niso predložene, bi morali CASP ali PCASP v okviru ukrepov, ki jih je …
------+62. Kadar zahtevane informacije niso zagotovljene v določenem roku, bi moral CASP ali PCASP …
------+63. Zahteve za manjkajoče informacije ali pojasnila v zvezi s prenosi na naslove brez gostitelja …
------+64. Kadar PPS, PPPS, CASP ali PCASP ugotovi, da med prenosom manjkajo zahtevane informacije, da so …
------+65. Kadar PPS ali PPPS naknadno ugotovi, da so zahtevane informacije manjkale, so bile nepopolne …
------+66. Kadar CASP ali PCASP izvrši prenos in naknadno ugotovi, da zahtevane informacije manjkajo ali …
---+4.7. PPS, CASP, PPPS ali PCASP , ki večkrat ne zagotovijo zahtevanih informacij, v skladu s členom 8(2), členom 12(2), členom 17(2) in členom 21(2) Uredbe (EU) 2023/1113
------+67. PPS in CASP bi morali v svojih politikah in postopkih določiti kvantitativna in kvalitativna …
------+68. Kvantitativni ukrepi bi morali vključevati vsaj: a) delež prenosov z manjkajočimi ali …
------+69. Kvalitativni ukrepi bi morali vključevati vsaj: a) raven sodelovanja PPS, PPPS, CASP ali PCASP …
------+70. Z opozorilom v skladu s členom 8(2)(a), členom 12(2)(a), členom 17(2)(a), in členom 21(2)(a) …
------+71. PPS in CASP bi morali razmisliti o izdaji dodatnega opozorila PPS, PPPS, CASP ali PCASP v …
------+72. V zvezi z obravnavo iz člena 8(2)(b), člena 12(2)(b), člena 17(2)(b) in člena 21(2)(b) Uredbe …
------+73. PPS, PPPS, CASP ali PCASP bi morali pred sprejetjem odločitve o prekinitvi poslovnega odnosa …
------+74. PPS, PPPS, CASP in PCASP bi morali pristojnemu organu poročilo iz člena 8(2), člena 12(2) …
------+75. Poročilo bi moralo vključevati: a) ime PPS, PPPS, CASP ali PCASP , za katerega je bilo …
---+4.8. Prenosi kriptosredstev na naslove brez gostitelja ali z njih v skladu s členom 14(5) in členom 16(2) Uredbe (EU) 2023/1113
------+76. CASP in PCASP bi morali prenos kriptosredstva obravnavati kot individualno ugotovljenega …
------+77. Za ugotavljanje, ali se na drugi strani prenosa uporablja naslov brez gostitelja, bi se morala …
------+78. Če takih informacij ni mogoče pridobiti s tehničnimi sredstvi, bi morala CASP originatorja in …
------+79. CASP originatorja bi moral to oceno opraviti pred začetkom prenosa in pred posredovanjem …
------+80. Če se na drugi strani prenosa uporablja naslov brez gostitelja, bi morali CASP informacije o …
------+81. CASP bi morali določiti, ali prenos, ki vključuje naslov brez gostitelja, znaša 1 000 EUR ali …
------+82. Za določitev, ali je vrednost prenosov na naslove brez gostitelja ali z njih višja od 1 000 …
------+83. Da bi ocenili, ali je naslov brez gostitelja v lasti ali pod nadzorom originatorja oziroma …
------+84. Odločitev o izbiri metod bi morala biti odvisna od: a) tehničnih zmogljivosti naslova brez …
------+85. Kadar ena sama metoda ni dovolj zanesljiva za razumno ugotavljanje lastništva ali nadzora nad …
------+86. Kadar je CASP v celoti prepričan, da je naslov brez gostitelja v lasti ali pod nadzorom …
------+87. CASP bi morali oceniti tveganje, povezano s prenosi na naslov brez gostitelja ali z njega, kot …
------+88. CASP bi morali uporabljati vsaj enega od ukrepov za ublažitev tveganja, kot so opredeljeni v …
------+89. Kadar se na podlagi ocene iz oddelka 4.8.4 ugotovi, da je naslov brez gostitelja v lasti ali …
------+90. Kadar taki prenosi vzbudijo sum PD/FT, bi morali CASP poročati finančni obveščevalni enoti v …
---+4.5. Obveznosti PPS, PPPS, CASP ali PCASP, kadar je prenos direktna bremenitev
------+91. Kadar je prenos sredstev direktna bremenitev, bi moral PPS prejemnika plačila poslati zahtevane …
------+92. Za namene odstavka 91: a) bi bilo treba obveznosti iz členov 4, 5 in 6 Uredbe (EU) 2023/1113 …
------+93. Kadar PPS plačnika pri opravljanju direktnih bremenitev ugotovi, da informacije iz členov 4, 5 …
------+94. PPS plačnika bi moral uporabiti razpoložljive komunikacijske kanale za sodelovanje z vsakim PPS …

4. Zahteve po informacijah v zvezi s prenosi sredstev in prenosi nekaterih kriptosredstev v skladu z Uredbo (EU) 2023/1113

4. Zahteve po informacijah v zvezi s prenosi sredstev in prenosi nekaterih kriptosredstev v skladu z Uredbo (EU) 2023/1113

1. Pregled

,
4.1. Splošne določbe

Prenos sredstev in kriptosredstev
4.2. Izključitev s področja uporabe Uredbe (EU) 2023/1113 in odstopanja

Prenos sredstev in kriptosredstev
4.3. Posredovanje in prejemanje informacij s prenosom v skladu s členi 4 do 8, 10 do 12, 14 do 17 in 19 do 21 Uredbe (EU) 2023/1113

4.3.1. Sistem sporočil ali plačilni sistem in sistem poravnave

Prenos sredstev in kriptosredstev
4.4. Informacije, ki jih je treba posredovati s prenosom v skladu s členoma 4 in 14 Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev in kriptosredstev
4.5. Odkrivanje manjkajočih informacij v skladu s členi 7, 11, 16 in 20 Uredbe (EU) 2023/1113

4.5.1. Postopki za odkrivanje manjkajočih informacij v skladu s členi 7, 11, 16 in 20 Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev in kriptosredstev
4.6. Prenosi z manjkajočimi ali nepopolnimi informacijami v skladu s členi 8, 12, 17 in 21 Uredbe (EU) 2023/1113

4.6.1. Postopki, ki temeljijo na tveganju, za določanje ali izvršiti, zavrniti ali ustaviti prenos v skladu s členom 8(1), členom 12, členom 17(1) in členom 21(1) Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev in kriptosredstev
4.7. PPS, CASP, PPPS ali PCASP , ki večkrat ne zagotovijo zahtevanih informacij, v skladu s členom 8(2), členom 12(2), členom 17(2) in členom 21(2) Uredbe (EU) 2023/1113

4.7.1. Obravnava PPS, PPPS, CASP ali PCASP , ki večkrat ne zagotovijo zahtevanih informacij, v skladu s členom 8(2), členom 12(2), členom 17(2) in členom 21(2) Uredbe (EU) 2023/1113

Prenos sredstev in kriptosredstev
4.8. Prenosi kriptosredstev na naslove brez gostitelja ali z njih v skladu s členom 14(5) in členom 16(2) Uredbe (EU) 2023/1113

4.8.1. Individualno ugotavljanje prenosov na naslove brez gostitelja ali z njih v skladu s členom 14(5) in členom 16(2) Uredbe (EU) 2023/1113
4.5. Obveznosti PPS, PPPS, CASP ali PCASP, kadar je prenos direktna bremenitev

Prenos sredstev

1.1 Sklici

1.2 Ugotovljene zahteve

1.3 Povezani standardi

2. Ugotovljene zahteve

Zahteve

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/