18. Кредитните и финансовите институции следва да наблюдават непрекъснато решението за дистанционно …

Кредитните и финансовите институции следва да наблюдават непрекъснато решението за дистанционно одобряване на клиенти, за да се гарантира, че то функционира в съответствие с очакванията на кредитните и финансовите институции. Те следва да допълват своите политики и процедури, посочени в точка 9, с описание най - малко на:

• а) стъпките, които те ще предприемат, за да бъдат удовлетворени от текущото качество, пълнота, точност и адекватност на данните, събирани по време на процеса на дистанционно установяване на делови взаимоотношения с клиенти, които следва да бъдат съизмерими с рисковете от ИП/ФТ, на които е изложена кредитната и финансовата институция;
• б) обхвата и честотата на тези редовни прегледи; и
• в) обстоятелствата, които ще доведат до ad hoc прегледи, които следва да включват най - малко:
• а. промени в излагането на риск от ИП/ФТ на кредитната и финансовата институция;
• б. недостатъци по отношение на функционирането на решението, установени в хода на дейностите по наблюдение, одит или надзор;
• в. забележимо увеличение на опитите за измама;
• г. промени в правната или регулаторната рамка.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.