18. A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek folyamatosan ellenőrizniük kell a távoli …

A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek folyamatosan ellenőrizniük kell a távoli ügyfélbefogadási megoldást annak biztosítása érdekében, hogy az a hitelintézetek és pénzügyi intézmények saját elvárásainak megfelelően működjön. A 9. pontban ismerte tett politikáikat és eljárásaikat legalább a következők bemutatásával kell kiegészíteniük:

• a) a távoli ügyfélbefogadási folyamat során gyűjtött adatok minőségének, teljességének, pontosságának és megfelelőségének folyamatos biztosítása érdekében tett lépések, amelyeknek arányban kell állniuk a hitelintézetet, illetve a pénzügyi intézményt érintő, pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos kockázatokkal;
• b) az említett rendszeres felülvizsgálatok hatóköre és gyakorisága; valamint
• c) az eseti felülvizsgálatokra okot adó körülmények, amelyek között szerepelniük kell legalább a következőknek:
• a. a hitelintézetet/pénzügyi intézményt érintő, pénzmosással/terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos kockázatoknak való kitettségben bekövetkezett változások ;
• b. a mego ldás működésében a monitoring - , audit - vagy felügyeleti tevékenységek során feltárt hiányosságok;
• c. a visszaélési kísérletek érzékelhető fokozódása;
• d. a jogi vagy szabályozási keretrendszer változása.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.