18. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να παρακολουθούν τη λύση εξ …

Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να παρακολουθούν τη λύση εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών σε συνεχή βάση για να διασφαλίζουν ότι η εφαρμογή της συνάδει με τις προσδοκίες των πιστωτικών ιδρυμάτων και των χρηματοπιστωτικών οργανισμών. Θα πρέπει να συμπληρώνουν τις πολιτικές και τις διαδικασίες τους που περιγράφονται στην παράγραφο 9 με περιγραφή που θα αφορά τουλάχιστον τα ακόλουθα σημεία:

• α) τα μέτρα που θα λάβουν για να διασφαλίσουν τη συνεχιζόμενη ποιότητα, την πληρότητα, την ακρίβεια και την επάρκεια των στοιχείων που συλλέγονται στο πλαίσιο της διαδικασίας εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών, τα οποία θα πρέπει να είναι ανάλογα των κινδύνων ΞΧ/ΧΤ στους οποίους εκτίθεται το πιστωτικό ίδρυμα και ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός·
• β) το πεδίο εφαρμογής και τη συχνότητα αυτών των τακτικών ελέγχων· και
• γ) τις περιστάσεις που οδηγούν σε ad hoc επανεξέταση, μεταξύ των οποίων θα πρέπει να περιλαμβάνονται τουλάχιστον οι εξής:
• α. αλλαγές όσον αφορά την έκθεση του πιστωτικού ιδρύματος και του χρηματοπιστωτικού οργανισμού στον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ·
• β. ελλείψεις που εντοπίστηκαν κατά τη λειτουργία της λύσης στο πλαίσιο της παρακολούθησης, του ελέγχου ή των εποπτικών δραστηριοτήτων·
• γ. εικαζόμενη αύξηση των αποπειρών απάτης·
• δ. μεταβολές στο νομικό ή το κανονιστικό πλαίσιο.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.