18. Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero monitorare costantemente la soluzione …

Gli enti creditizi e gli istituti finanziari dovrebbero monitorare costantemente la soluzione di onboarding a distanza del cliente per assicurare che sia in linea con le attese. Dovrebbero includere nelle politiche e le procedure di cui al paragrafo 9 una descrizione di almeno:

• a) le misure che adotteranno per accertarsi della qualità, della completezza, dell’accuratezza e dell’adeguatezza dei dati raccolti durante il processo di

(⁵ ) EBA/GL/2019/04. onboarding a distanza del cliente, che dovrebbero essere commisurate ai rischi ML/TF cui l’ente creditizio e finanziario è esposto;

• b) l’ambito e la frequenza di tali verifiche periodiche; e
• c) le circostanze che attiveranno revisioni ad hoc, che dovrebbero includere almeno:
• a. modifiche dell’esposizione ai rischi ML/TF dell’ente creditizio e finanziario;
• b. carenze nel funzionamento della soluzione rilevate nel corso di attività di monitoraggio, audit o vigilanza;
• c. un aumento percepibile dei tentativi di frode;
• d. modifiche del quadro normativo o regolamentare.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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