18. Úvěrové a finanční instituce by měly řešení pro onboarding klientů na dálku průběžně sledovat …

Úvěrové a finanční instituce by měly řešení pro onboarding klientů na dálku průběžně sledovat, aby zajistily, že funguje v souladu s jejich očekáváním. Své zásady a postupy popsané v odstavci 9 by měly doplnit přinejmenším o popis:

• a) opatření, která přijmou, aby se ujistily o průběžné kvalitě, úplnosti, přesnosti a dostatečnosti údajů shromážděných během procesu onboardingu klientů na dálku, které by měly být přiměřené rizikům praní peněz a financování terorismu, jimž je úvěrová a finanční instituce vystavena;
• b) rozsahu a četnosti těchto pravidelných přezkumů a
• c) okolností, které povedou k přezkumu ad hoc , jež by měly zahrnovat přinejmenším:
• a. změny expozice úvěrové a finanční instituce vůči riziku praní peněz a financování terorismu;
• b. nedostatky ve fungování řešení zjištěné v průběhu monitorování, auditu nebo dohledu;
• c. vnímaný nárůst počtu pokusů o podvod;
• d. změny právního nebo regulačního rámce.

1. Přehled

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.