18. Instytucje kredytowe i finansowe powinny na bieżąco monitorować rozwiązanie w zakresie zdalnego …

Instytucje kredytowe i finansowe powinny na bieżąco monitorować rozwiązanie w zakresie zdalnego nawiązywania relacji z klient ami , aby zapewnić jego funkcjonowanie zgodne z oczekiwaniami instytucji kredytowych i finansowych. Powinny one uzupełniać swoją politykę i procedury opisane w ust. 9 o opis co najmniej:

• a) czynności, jakie podejmą w celu upewnienia się co do bieżącej jakości, kompletności, dokładności i adekwatności danych zgromadzonych w trakcie zdalnego nawiązywania relacji z kli entami , przy czym czynności te powinny być współmierne do ryzyka prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu, na jakie narażona jest instytucja kredytowa i finansowa;
• b) zakresu i częstotliwości taki ego regularn ego przeglądu danych; oraz
• c) okoliczności, które wymagają przeprowadzenia przegląd u ad hoc , wśród których powinny znaleźć się co najmniej:
• a. zmiany w ekspozycji instytucji kredytowej i finansowej na ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
• b. niedociągnięcia w funkcjonowaniu rozwiązania wykryte w trakcie jego monitorowania, działań audytowych lub nadzorczych;
• c. zauważalny wzrost liczby prób popełnienia oszustwa;
• d. zmiany ram prawnych lub regulacyjnych.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.