18. Die Kredit- und Finanzinstitute sollten die Anwendung für den Fern-Kundenannahmeprozess …

Die Kredit- und Finanzinstitute sollten die Anwendung für den Fern-Kundenannahmeprozess kontinuierlich überwachen, um sicherzustellen, dass sie entsprechend den Erwartungen der Kredit- und Finanzinstitute funktioniert. Sie sollten ihre in Absatz 9 beschriebenen Strategien und Verfahren durch eine Beschreibung mindestens folgender Elemente ergänzen:

• a) die Schritte, die sie unternehmen werden, um sich von der kontinuierlichen Qualität, Vollständigkeit, Genauigkeit und Angemessenheit der während des Verfahrens für den Fern-Kundenannahmeprozess erhobenen Daten zu überzeugen, die auf die Risiken hinsichtlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung abgestimmt sein sollten, denen das Kredit- und Finanzinstitut ausgesetzt ist;
• b) Umfang und Häufigkeit dieser regelmäßigen Überprüfungen sowie
• c) die Umstände, unter denen Ad-hoc-Überprüfungen durchgeführt werden; diese sollten mindestens Folgendes einschließen:
• a. Änderungen des Risikos hinsichtlich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, dem das Kredit- und Finanzinstituts ausgesetzt ist;
• b. Mängel bei der Funktionsweise der Anwendung, die im Rahmen von Überwachungs-, Prüfungs- oder Aufsichtstätigkeiten festgestellt werden;
• c. eine wahrgenommene Zunahme von Betrugsversuchen;
• d. Änderungen des Rechts- oder Aufsichtsrahmens.

1. Übersicht

1.1 Referenzen

1.2 Identifizierte Anforderungen

1.3 Zugehörige Standards

2. Identifizierte Anforderungen

3. Zugehörige Standards

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