18. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури относно …

Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури относно това как коригират нивото и интензитета на наблюдението по начин, който е съизмерим с риска от ИП/ФТ, свързан с клиента, и в съответствие с рисковия профил на клиента, както е посочено в насоките на ЕБО относно рисковите фактори, и по - специално в насоки 4.69 до 4.75. С цел ефективното управление на свързания с клиента риск от ИП/ФТ, наблюдението следва да включва най - малко следните стъпки:

• а) създаване на очаквания относно поведението на клиента, например вероятните естество, размер, произход и местоназначение на сделките, за да може институцията да установява необичайни сделки;
• б) гарантиране, че сметката на клиента се преразглежда редовно, за да се разбере дали са обосновани промени в рисковия профил на клиента;
• в) гарантиране, че са взети предвид всички промени в получената преди това информация за КПК, които биха могли да повлияят на оценката на институцията относно риска от ИП/ФТ, свързан с индивидуалните делови взаимоотношения.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.