9.8. Взаимодействие между надзорните мерки и мерките срещу ИП/ФТ

Когато прилагат надзорни мерки за преодоляване на недостатъците от пруденциален характер, свързани с риска от ИП/ФТ, компетентните органи следва да си сътрудничат с надзорните органи в областта на БИП/БФТ, така че основните слабости/уязвими страни да бъдат адекватно преодолени чрез подходящи мерки в рамките на съответните правомощия на надзорните органи в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма и на компетентните органи от гледна точка на техните правомощия⁴⁹ .

⁴⁹ В съответствие с Насоките на ЕБО относно сътрудничеството в областта на предотвратяването на изпирането на пари (ИП) и финансирането на тероризма (ФТ) (EBA/GL/2021/15).

Когато в процеса на упражняване на надзорните си дейности компетентните органи имат основателни индикации за недостатъци в системите и механизмите за контрол на институцията или в рамката за вътрешно управление, свързани с БИП/БФТ, или когато имат основателни причини да подозират, че институцията е изложена на повишен риск от ИП/ФТ, те следва:

• а. да уведомят надзорния орган в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма за тези недостатъци и рискове веднага след като те бъдат установени и да поддържат връзка с него в съответствие с насоките за сътрудничество в областта на предотвратяването на изпирането на пари и финансирането на тероризма;
• б. да оценят въздействието, което тези недостатъци и рискове могат да окажат върху пруденциалното състояние на институцията;
• в. да поддържат връзка с надзорните органи в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма и в съответствие с мандатите и функциите на съответните органи, да обмислят най - подходящите мерки за пруденциален надзор за преодоляване на тези недостатъци и рискове в допълнение към всички мерки, предприети от надзорните органи в областта на борбата с изпирането на пари и финансирането на тероризма.

Когато компетентните органи са уведомени или узнаят за планирани или наложени надзорни мерки или санкции от надзорните органи в областта на БИП/БФТ, те следва да преценят дали и как потенциалните пруденциални последици от слабостите и пропуските, констатирани от надзорните органи в областта на БИП/БФТ, трябва да бъдат смекчени .