9.8. Wzajemne oddziaływanie między środkami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu

Stosując środki nadzorcze w celu usunięcia niedociągnięć w zakresie nadzoru ostrożnościowego związanych z ryzykiem prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, właściwe organy powinny współpracować z organami nadzoru ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, tak aby podstawowe niedociągnięcia/zagrożenia zostały odpowiednio usunięte poprzez zastosowanie odpowiednich środków w ramach kompetencji organów sprawujących nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz właściwych organów, z uwzględnieniem ich odpowiednich perspektyw⁴⁹ .

⁴⁹ Zgodnie z wytycznymi EUNB w sprawie współpracy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (EBA/GL/2021/15).

Jeżeli w trakcie wykonywania działań nadzorczych właściwe organy mają uzasadnione przesłanki wskazujące na niedociągnięcia w systemach i mechanizmach kontroli instytucji lub w ramach zarządzania wewnętrznego, które mają związek z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy/finansowaniu terroryzmu, lub uzasadnione podstawy, by podejrzewać, że instytucja jest narażona na zwiększone ryzyko prania pieniędzy/finansowania terroryzmu, powinny one:

• a. powiadomić organ sprawujący nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu o tych niedociągnięciach i ryzyku niezwłocznie po ich wykryciu oraz współpracować z nimi zgodnie z wytycznymi dotyczącymi współpracy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu;
• b. ocenić wpływ, jaki takie niedociągnięcia i ryzyka mogą mieć na sytuację ostrożnościową instytucji;
• c. współpracować z organami sprawującymi nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zgodnie z mandatami i funkcjami poszczególnych organów rozważyć najbardziej odpowiednie środki nadzoru ostrożnościowego w celu wyeliminowania tych niedociągnięć i ryzyk, jako uzupełnienie środków zastosowanych przez organy sprawujące nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

W przypadku gdy właściwe organy są powiadamiane o środkach nadzorczych lub sankcjach planowanych lub nałożonych przez organy sprawujące nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub dowiadują się o takich środkach lub sankcjach, powinny one rozważyć, czy i w jaki sposób należy złagodzić potencjalne skutki ostrożnościowe związane ze słabościami i uchybieniami stwierdzonymi przez organy sprawujące nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.