9.8. Interazione tra misure di vigilanza e misure in materia di AML/CFT

Nell’applicazione di misure di vigilanza per fronteggiare carenze di carattere prudenziale relative al rischio di ML/TF, le autorità competenti dovrebbero collaborare con le autorità di vigilanza in materia di AML/CFT, affinché le carenze/vulnerabilità sottostanti vengano adeguatamente affrontate mediante le misure opportune nell’ambito dei rispettivi mandati e dei punti di vista delle autorità di vigilanza in materia di AML/CFT e delle autorità competenti (⁴⁹ ).

Se le autorità competenti, nel corso delle loro attività di vigilanza, dispongono di indizi concreti di carenze nei sistemi e nel quadro dei controlli dell’ente o nell’assetto della governance interna che sono legate all’AML/CFT o hanno fondati motivi di sospettare che l’ente sia maggiormente esposto a rischi di ML/TF, esse dovrebbero:

• a. comunicare all’autorità di vigilanza in materia di AML/CFT tali carenze e rischi non appena vengono individuati e mantenersi in contatto con detta autorità, conformemente agli Orientamenti dell’ABE sulla cooperazione in materia di AML/CFT;
• b. valutare il possibile impatto di tali carenze e rischi sulla situazione prudenziale dell’ente;
• c. contattare le autorità di vigilanza in materia di AML/CFT e, in linea con i rispettivi mandati e funzioni delle autorità, considerare le misure di vigilanza prudenziale più adeguate per fronteggiare le carenze e i rischi suddetti, oltre a tutte le misure adottate dalle autorità di vigilanza in materia di AML/CFT.

Se le autorità competenti sono informate o vengono a conoscenza di misure di vigilanza o sanzioni previste o imposte dalle autorità di vigilanza in materia di AML/CFT, dovrebbero considerare se e come debbano essere attenuate le potenziali implicazioni prudenziali delle lacune e delle inadempienze individuate dalle suddette autorità di vigilanza.

(⁴⁹ ) Conformemente agli orientamenti dell’ABE sulla cooperazione in materia di AML/CFT (ABE/GL/2021/15)