6. ОМО за лицензиране като кредитна институция съгласно член 4, параграф 1, точка 1, буква б) от РКИ

В съответствие с член 8а от ДКИ предприятията, които отговарят на едно от условията, посочени в член 4, параграф 1, буква б), подточки i) — iii) от РКИ, трябва да подадат заявление за лицензиране като кредитна институция.

За тази цел засегнатите предприятия трябва да подадат заявление до компетентния орган в съответствие с изискванията за предоставяне на информация, посочени в РТС 2020/11 на ЕБО (информация относно лицензиране съгласно член 8а, параграф 6, буква а) от ДКИ⁹ ).

⁹ EBA RTS/2020/11 от 16 декември 2020 г., Проекти на регулаторни технически стандарти, отнасящи се до прилагането на нов пруденциален режим за инвестиционните посредници относно: — информацията за лицензиране на кредитните институции съгласно член 8а, параграф 6, буква а) от Директива 2013/36/ЕС [...]. https://eba.europa.eu/regulation - and -policy/investment- firms/regulatory -technical- standards - prudential - requirements -investment- firms

Компетентните органи следва да извършат преглед на тази информация с оглед на изискванията за достоверност, яснота, точност и пълнота и с оглед осигуряване на стабилно и разумно управление на кредитната институция. Въз основа на оценката те могат също така да поискат допълнителна информация или разяснения в съответствие с член 1, параграф 5 от РТС 2020/11 на ЕБО (информация относно лицензиране съгласно член 8а, параграф 6, буква а) от ДКИ).

За да прегледат и оценят заявлението, компетентните органи следва да прилагат всички раздели от настоящите насоки до необходимата степен, като вземат предвид специфичните характеристики на заявителя. Това не засяга определянето в настоящия раздел на допълнителни критерии за оценка, които отчитат особеностите на заявителя съгласно член 4, параграф 1, буква б) от РКИ.

С оглед рационализиране на оценката в съответствие с член 8а, параграф 5 от ДКИ компетентните органи следва да си сътрудничат с компетентния орган, посочен в член 67 от Директива 2014/65/ЕС (ДПФИ II). По - специално, за целите на изготвянето на своя собствена оценка на спазването от страна на заявителя на условията за лицензиране като кредитна институция, компетентните органи следва да вземат предвид оценката, предоставена от компетентния орган, посочен в член 67 от ДПФИ II, относно непрекъснатото спазване от страна на заявителя на условията за лицензиране съгласно ДПФИ.

Компетентните органи следва да гарантират, че кредитната институция — заявител ще спазва приложимите пруденциални изисквания от първия ден на достъп до пазара като лицензирана кредитна институция. Поради това компетентните органи следва да калибрират по подходящ начин интензивността на своята оценка по отношение на заявителите, които преди подаването на заявлението са били обект на пруденциални изисквания, различни от приложимите за кредитните институции.

За целите на оценката на бизнес плана компетентните органи следва да прилагат методиката, посочена в раздел 7 , доколкото е приложимо. Освен това те следва да отчитат особеностите на бизнес модела на кредитната институция - заявител, като се вземат предвид по - специално характеристиките на модела за генериране на приходи, структурата на финансиране и специфичните рискове, на които е изложен или може да бъде изложен подобен бизнес модел.