6. Za jednička metodologija za procjenu u svrhu izdavanja odobrenja za rad kao kreditna institucija u skladu s člankom 4. stavkom 1. točkom 1. podtočkom (b) Uredbe o kapitalnim zahtjevima

U skladu s člankom 8.a Direktive o kapitalnim zahtjevima, društva koja ispunjavaju jedan od uvjeta utvrđenih u članku 4. stavku 1. točki 1. podtočki (b) podpodtočkama i. do iii. Uredbe o kapitalnim zahtjevima moraju podnijeti zahtjev za izdavanje odobrenja za rad kao kreditna institucija.

U tu svrhu predmetna društva moraju podnijeti zahtjev nadležnom tijelu u skladu sa zahtjevima u pogledu informacija utvrđenima u EBA -inim Regulatornim tehničkim standardima 2020/11 (informacije za izdavanje odobrenja za rad u skladu s člankom 8.a stavkom 6. točkom (a) Direktive o kapitalnim z ahtjevima⁹ ).

⁹ EBA- ini Regulatorni tehnički standardi 2020/11 od 16. prosinca 2020., Nacrt regulatornih tehničkih standarda povezanih s primjenom novog bonitetnog režima za investicijska društva u pogledu: informacija za izdavanje odobrenja za rad kreditnih institucija iz članka 8.a stavka 6. točke (a) Direktive 2013/36/EU […]. https://eba.europa.eu/regulation - and- policy/invest ment- firms/regulatory - technical -standards- prudential -requirements-investment- firms

Nadležna tijela trebaju provesti procjenu takvih informacija s obzirom na zahtjeve istinitosti, jasnoće, točnosti i potpunosti te u svrhu osiguranja dobrog i razboritog upravljanja kreditnom institucijom. Na temelju procjene također mogu zatražiti dodatne informacije ili pojašnjenja u skladu s člankom 1. stavkom 5. EBA-inih Regulatornih tehničkih standarda 2020/11 (informacije za izdavanje odobrenja za rad u skladu s člankom 8.a stavkom 6. točkom (a) Direktive o kapitalnim zahtjevima).

Kako bi pregledala i procijenila zahtjev, nadležna tijela trebaju primjenjivati sve dijelove ovih smjernica u mjeri u kojoj je to relevantno s obzirom na posebne značajke podnositelja zahtjeva. Time se ne dovodi u pitanje činjenica da su u ovom dijelu utvrđeni dodatni kriteriji procjene kojima se uzimaju u obzir posebnosti podnositelja zahtjeva u skladu s člankom 4. stavkom 1. točkom 1. podtočkom (b) Uredbe o kapitalnim zahtjevima.

U svrhu pojednostavljenja procjene u skladu s člankom 8.a stavkom 5. Direktive o kapitalnim zahtjevima, nadležna tijela trebaju surađivati s nadležnim tijelom navedenim u članku 67. Direktive 2014/65/EU (Direktiva MiFID2). Za potrebe provedbe vlastite procjene o usklađenosti podnositelja zahtjeva s uvjetima za izdavanje odobrenja za rad kao kreditna institucija, nadležna tijela osobito trebaju uzeti u obzir procjenu koju pruža nadležno tijelo navedeno u članku 67. Direktive MiFID2, u vezi s kontinuiranom usklađenosti podnositelja zahtjeva s uvjetima za izdavanje odobrenja za rad u skladu s Direktivom MiFID2.

Nadležna tijela trebaju zajamčiti da će kreditna institucija koja podnosi zahtjev biti usklađena s primjenjivim bonitetnim zahtjevima počevši od prvog dana pristupa tržištu u svojstvu kreditne institucije kojoj je izdano odobrenje za rad. Stoga nadležna tijela trebaju na primjeren način prilagoditi intenzitet svoje procjene u pogledu podnositelja zahtjeva koji su, prije podnošenja zahtjeva, podlijegali bonitetnim zahtjevima osim onih koji se primjenjuju na kreditne institucije.

Za potrebe procjene poslovnog plana nadležna tijela, u mjeri u kojoj je to primjenjivo, trebaju primijeniti metodologiju utvrđenu u odjeljku 7. Nadalje, trebaju uzeti u obzir posebnosti poslovnog modela kreditne institucije koja podnosi zahtjev, osobito u pogledu značajki modela prihoda za ostvarivanje dohotka, strukture izvora financiranja i posebnih rizika kojima je poslovni model izložen ili kojima može biti izložen.