6. CAM lena údarú mar institiúid creidmheasa faoi litir (b) de phointe (1) d’Airteagal 4(1) CRR

De réir Airteagal 8a CRD, ní mór do ghnóthais a chomhlíonann ceann de na coinníollacha atá leagtha amach i bpointe (1), litir (b), (i)-(iii) d’Airteagal 4(1) CRR iarratas a dhéanamh ar údarú mar institiúid creidmheasa.

Chun na críche sin, ní mór do na gnóthais lena mbaineann iarratas a chur faoi bhráid an údaráis inniúil i gcomhlíonadh na gceanglas faisnéise arna leagan amach in ÚBE RTS 2020/11 (faisnéis le haghaidh údaraithe faoi Airteagal 8a(6)(a) CRD⁹ ).

⁹ EBA RTS/2020/11 an 16 Nollaig 2020, Dréachtchaighdeáin theicniúla rialála a bhaineann le cur chun feidhme chóras stuamachta nua do ghnólachtaí infheistíochta ar: - an fhaisnéis chun institiúidí creidmheasa a údarú faoi phointe (a) d'Airteagal 8a(6) de Threoir 2013/36/AE […]. https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/investment-firms/regulatory-technical-standards-prudential-requirements-investment-firms

Ba cheart d’údaráis inniúla an fhaisnéis sin a athbhreithniú i bhfianaise riachtanais na fírinne, na soiléireachta, an bheachtais agus na hiomláine agus d’fhonn bainistíocht fhónta stuama na hinstitiúide creidmheasa a chinntiú. Bunaithe ar an measúnú, d’fhéadfadh go mbeadh faisnéis fhorlíontach nó soiléiriú de dhíth orthu de réir Airteagal 1(5) de ÚBE RTS 2020/11 (faisnéis le haghaidh údaraithe faoi Airteagal 8a(6)(a) CRD).

Chun an t-iarratas a athbhreithniú agus a mheasúnú, ba cheart d’údaráis inniúla gach cuid de na Treoirlínte seo a chur i bhfeidhm a mhéid is ábhartha, ag féachaint do ghnéithe sonracha an iarratasóra. Tá sé seo gan dochar do leagan amach sa chuid seo de chritéir mheasúnaithe bhreise trína gcuirtear san áireamh sainiúlachtaí an iarratasóra faoi phointe (1), litir (b) d'Airteagal 4(1) CRR.

D’fhonn an measúnú a shruthlíniú de réir Airteagal 8a(5) CRD, ba cheart d’údaráis inniúla comhoibriú leis an údarás inniúil a léirítear in Airteagal 67 de Threoir 2014/65/AE (MiFID2). Go háirithe, chun a mheasúnú féin a fhoirmiú ar chomhlíonadh an iarratasóra leis na coinníollacha maidir le húdarú mar institiúid creidmheasa, ba cheart d’údaráis inniúla an measúnú a sholáthraíonn an t-údarás inniúil a léirítear in Airteagal 67 MiFID2 a chur san áireamh, a bhaineann le comhlíonadh leanúnach an iarratasóra le coinníollacha maidir le húdarú faoi MiFID.

Ba cheart d’údaráis inniúla a chinntiú go gcomhlíonfaidh an institiúid creidmheasa iarrthach na ceanglais stuamachta is infheidhme ón gcéad lá de rochtain ar an margadh mar institiúid creidmheasa údaraithe. Ba cheart d’údaráis inniúla, dá bhrí sin, déine a measúnaithe a chalabrú go cuí maidir leis na n-iarratasóirí sin a bhí, roimh an iarratas, faoi réir riachtanas stuamachta seachas iad sin a bhí infheidhme maidir le hinstitiúidí creidmheasa.

Chun críocha an mheasúnaithe ar an bplean gnó, ba cheart d’údaráis inniúla an mhodheolaíocht a leagtar síos in alt 7 a chur i bhfeidhm a mhéid is infheidhme. Ina theannta sin, ba cheart dóibh sainiúlachtaí shamhail ghnó na hinstitiúide creidmheasa iarrthaí a chur san áireamh, agus aird ar leith á tabhairt ar ghnéithe na samhla lena ngintear ioncam, an struchtúr maoinithe agus na rioscaí sonracha a bhfuil nó a d’fhéadfadh samhail ghnó den sórt sin a bheith nochta dóibh.