6. CAM na schválenie ako úverová inštitúcia podľa písmena b) bodu 1 článku 4 ods. 1 CRR

V súlade s článkom 8a CRD musia podniky, ktoré spĺňajú jednu z podmienok uvedených v bode 1 písm. b), i) až iii) článku 4 ods. 1 CRR, požiadať o povolenie vykonávať činnosť úverovej inštitúcie.

Na tento účel musia príslušné podniky predložiť žiadosť príslušnému orgánu v súlade s požiadavkami na informácie stanovenými v EBA RTS 2020/11 (informácie na účely povolenia podľa článku 8a ods. 6 písm. CRD⁹ )

⁹ EBA RTS/2020/11 zo 16. decembra 2020, Návrh regulačných technických noriem súvisiacich s implementáciou nového prudenciálneho režimu pre investičné spoločnosti na: - informácie na udelenie povolenia vykonávať činnosť úverovej inštitúcie podľa článku 8a ods. 6 písm. a) smernice 2013/36/EÚ […]. https://eba.europa.eu/regulation - and - policy/investment - firms/regulatory - technical - standards - prudential - requirements - investment -firms

Príslušné orgány by mali preskúmať takéto informácie z hľadiska požiadaviek na pravdivosť, jasnosť, presnosť a úplnosť a s cieľom zabezpečiť riadne a obozretné riadenie úverovej inštitúcie. Na základe posúdenia môžu tiež požadovať doplňujúce informácie alebo objasnenie v súlade s článkom 1 ods. 5 EBA RTS 2020/11 (informácie na účely povolenia) podľa článku 8a ods. 6 písm.

• a) CRD).

Na preskúmanie a posúdenie žiadosti by príslušné orgány mali uplatňovať všetky oddiely týchto usmernení v relevantnom rozsahu so zreteľom na špecifické vlastnosti žiadateľa. Tým nie je dotknuté ustanovenie v tomto oddiele dodatočných hodnotiacich kritérií, ktoré zohľadňujú špecifiká žiadateľa podľa bodu 1 písm. b) článku 4 ods. 1 CRR.

S cieľom zefektívniť posudzovanie v súlade s článkom 8a ods. 5 CRD by príslušné orgány mali spolupracovať s príslušným orgánom uvedeným v článku 67 smernice 2014/65/EÚ (MiFID2). Najmä na účely vytvorenia vlastného posúdenia, či žiadateľ spĺňa podmienky na udelenie povolenia ako úverová inštitúcia, by príslušné orgány mali vziať do úvahy posúdenie poskytnuté príslušným orgánom uvedeným v článku 67 MiFID2, ktoré sa týka nepretržitého dodržiavania podmienok na udelenie povolenia podľa MiFID zo strany žiadateľa.

Príslušné orgány by mali zabezpečiť, že žiadajúca úverová inštitúcia bude spĺňať príslušné prudenciálne požiadavky od prvého dňa vykonávania činnosti oprávnenej úverovej inštitúcie. Príslušné orgány by preto mali vhodne kontrolovať intenzitu svojho posúdenia v súvislosti s tými žiadateľmi, na ktorých sa pred podaním žiadosti vzťahovali iné prudenciálne požiadavky ako tie, ktoré sa vzťahujú na úverové inštitúcie.

Na účely posúdenia - obchodného plánu by príslušné orgány mali v príslušnom rozsahu uplatniť metodiku stanovenú v oddiele 7 . Okrem toho by mali brať do úvahy špecifiká obchodného modelu žiadajúcej úverovej inštitúcie, najmä so zreteľom na vlastnosti modelu príjmu vytvárajúceho príjmy, štruktúru financovania a špecifické riziká, ktorým je alebo môže byť takýto obchodný model vystavený.