1. apakšpunkta 1. daļu un tās darbības joma

Saskaņā ar KPD 8.a pantu sabiedrībām, kas atbilst vienam no KPR 4. panta 1. punkta 1. apakšpunkta b) daļas i) – iii) punktā izklāstītajiem nosacījumiem, ir jāpiesakās kredītiestādes atļaujas saņemšanai.

Šajā nolūkā attiecīgajiem uzņēmumiem jāiesniedz kompetentajai iestādei pieteikums saskaņā ar informācijas prasībām, kas noteiktas EBI RTS 2020/11 (informācija atļaujas saņemšanai saskaņā ar KPD 8a. panta 6. punkta a) apakšpunktu⁹ ).

⁹ EBA RTS/2020/11 of 16 December 2020, Draft regulatory technical standards related to the implementation of a new prudential regime for investment firms on: - the information for the authorisation of credit institutions under point (a) of Article 8a(6) of Directive 2013/36/EU […] (EBI 2020. gada 16. decembra RTS/2020/11 — Regulatīvo tehnisko standartu projekts saistībā ar jauna prudenciālā režīma īstenošanu ieguldījumu brokeru sabiedrībām par informāciju par kredītiestāžu atļauju piešķiršanu saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 8.a panta 6. punkta a) apakšpunktu […]). https://eba.europa.eu/regulation -and- policy/investment - firms/regulatory - technical -standards- prudential - requirements -investment- firms

Kompetentajām iestādēm šāda informācija jāpārskata, ņemot vērā prasības par patiesumu, skaidrību, precizitāti un pilnīgumu, lai nodrošinātu kredītiestādes pareizu un piesardzīgu pārvaldību. Pamatojoties uz novērtējumu, tās var arī pieprasīt papildu informāciju vai precizējumus saskaņā ar EBI RTS 2020/11 1. panta 5. punktu (informācija atļaujas saņemšanai saskaņā ar KPD 8a. panta 6. punkta a) apakšpunktu).

Lai pārskatītu un novērtētu pieteikumu, kompetentajām iestādēm jāpiemēro visas šo Pamatnostādņu iedaļas, ciktāl tas ir būtiski, ņemot vērā pieteikuma iesniedzēja īpašās iezīmes. Tas neskar šajā iedaļā izklāstītos papildu novērtēšanas kritērijus, kuros ņemtas vērā pieteikuma iesniedzēja īpatnības saskaņā ar KPR 4. panta 1. punkta 1. apakšpunkta b) daļu.

Lai racionalizētu novērtējumu saskaņā ar KPD 8.a panta 5. punktu, kompetentajām iestādēm jāsadarbojas ar to kompetento iestādi, kas norādīta Direktīvas 2014/65/ES (FITD2) 67. pantā. Jo īpaši, lai sagatavotu savu novērtējumu par pieteikuma iesniedzēja atbilstību kredītiestādes atļaujas piešķiršanas nosacījumiem, kompetentajām iestādēm jāņem vērā FITD2 67. pantā minētās kompetentās iestādes sniegtais novērtējums par pieteikuma iesniedzēja pastāvīgu atbilstību atļaujas piešķiršanas nosacījumiem saskaņā ar FITD.

Ko mpetentajām iestādēm jānodrošina, ka pieteikuma iesniedzēja kredītiestāde atbilst piemērojamām prudenciālajām prasībām no pirmās dienas, kad tai kā atļauju saņēmušai kredītiestādei ir piekļuve tirgum. Tāpēc kompetentajām iestādēm pienācīgi jākalibrē sava n ovērtējuma intensitāte attiecībā uz tiem pieteikuma iesniedzējiem, uz kuriem pirms pieteikuma iesniegšanas attiecās citas prudenciālās prasības, kas nav piemērojamas kredītiestādēm.

Lai novērtētu uzņēmējdarbības plānu, kompetentajām iestādēm attiecīgā apjomā jāpiemēro metodika , kas noteikta 7. sadaļā. Turklāt tām jāņem vērā pieteikuma iesniedzējas kredītiestādes uzņēmējdarbības modeļa īpatnības, īpašu uzmanību pievēršot ienākumus nesošā modeļa iezīmēm, finansēšanas struktūrai un īpašajiem riskiem, kuriem šāds uzņēmējdarbības modelis ir vai varētu būt pakļauts.