6. CAM per l’autorizzazione come ente creditizio a norma dell’articolo 4, paragrafo 1, punto 1), lettera b), CRR

Conformemente all’articolo 8 bis della CRD, le imprese che soddisfano una delle condizioni di cui all’articolo 4, paragrafo 1, punto 1), lettera b), sottopunti da i) a iii), CRR devono presentare domanda di autorizzazione come ente creditizio.

A tal fine, le imprese interessate devono presentare una domanda all’autorità competente conformemente agli obblighi di segnalazione di cui alla norma tecnica di regolamentazione 2020/11 [informazioni per l’autorizzazione ai sensi dell’articolo 8 bis , paragrafo 6, lettera a), CRD (⁹ )] dell’ABE.

Le autorità competenti dovrebbero riesaminare tali informazioni alla luce dei requisiti di veridicità, chiarezza, accuratezza e completezza nonché al fine di assicurare una sana e prudente gestione dell’ente creditizio. Sulla base della valutazione, possono altresì richiedere informazioni supplementari o chiarimenti a norma dell’articolo 1, paragrafo 5, delle norme tecniche di regolamentazione 2020/11 dell’ABE (informazioni per l’autorizzazione ai sensi dell’articolo 8 bis , paragrafo 6, lettera a), CRD).

Al fine di esaminare e valutare la domanda, le autorità competenti dovrebbero applicare tutte le sezioni dei presenti orientamenti nella misura pertinente, tenendo conto delle caratteristiche specifiche del richiedente. Ciò non pregiudica la definizione di cui alla presente sezione di criteri di valutazione aggiuntivi che tengano conto delle specificità del richiedente di cui all’articolo 4, paragrafo 1, punto 1), lettera b), CRR.

Al fine di semplificare la valutazione a norma dell’articolo 8 bis , paragrafo 5, CRD, le autorità competenti dovrebbero cooperare con l’autorità competente di cui all’articolo 67 della direttiva 2014/65/UE (MiFID2). In particolare, ai fini della propria valutazione del rispetto da parte del richiedente delle condizioni di autorizzazione come ente creditizio, le autorità competenti dovrebbero tenere conto della valutazione fornita dall’autorità competente di cui all’articolo 67 MiFID2, concernente la conformità costante del richiedente rispetto alle condizioni di autorizzazione ai sensi della MiFID.

(⁹ ) ABE, RTS/2020/11, del 16 dicembre 2020, progetto di norme tecniche di regolamentazione relative all’attuazione di un nuovo regime prudenziale per le imprese di investimento in materia di: - informazioni per l’autorizzazione di enti creditizi a norma dell’articolo 8 bis , paragrafo 6, lettera a), della direttiva 2013/36/UE […]. https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/investment-firms/regulatory-technical-standards-prudential-requirements-investment-firms.

Le autorità competenti dovrebbero assicurare che l’ente creditizio richiedente rispetti i requisiti prudenziali applicabili a decorrere dal primo giorno di accesso al mercato in qualità di ente creditizio autorizzato. Le autorità competenti dovrebbero pertanto calibrare adeguatamente l’intensità della loro valutazione in relazione ai richiedenti che, prima della domanda, erano soggetti a requisiti prudenziali diversi da quelli applicabili agli enti creditizi.

Ai fini della valutazione del piano aziendale, le autorità competenti dovrebbero applicare la metodologia di cui alla sezione 7 nella misura applicabile. Inoltre, dovrebbero tenere conto delle specificità del modello di business dell’ente creditizio richiedente, considerando in particolare le caratteristiche del modello delle entrate che generano reddito, la struttura di finanziamento e i rischi specifici a cui tale modello di business è o potrebbe essere esposto.