6. Gemensam bedömningsmetod för auktorisation som kreditinstitut enligt led 1 i artikel 4.1 b i kapitalkravsförordningen

I enlighet med artikel 8 a i kapitalkravsdirektivet måste företag som uppfyller något av villkoren som anges i led 1 i artikel 4.1 b, i–iii i kapitalkravsförordningen ansöka om auktorisation som kreditinstitut.

För detta ändamål måste de berörda företagen lämna in en ansökan till den behöriga myndigheten i enlighet med de informationskrav som anges i EBA:s tekniska tillsynsstandard 2020/11 (information för auktorisation enligt artikel 8 a.6 a i kapitalkravsdirektivet⁹ ).

⁹ EBA RTS/2020/11 av den 16 december 2020, förslag till tekniska tillsynsstandarder avseende genomförandet av en ny tillsynsordning för värdepappersföretag gällande informationen för auktorisation av kreditinstitut enligt artikel 8 a.6 a i direktiv 2013/36/EU […]. https://eba.europa.eu/regulation-and-policy/investment-firms/regulatory-technical-standards-prudential-requirements-investment-firms

De behöriga myndigheterna bör se över sådan information mot bakgrund av kraven på sanningsenlighet, klarhet, exakthet och fullständighet och i syfte att säkerställa en sund och ansvarsfull ledning av kreditinstitutet. På grundval av bedömningen kan de också kräva kompletterande information eller förtydliganden i enlighet med artikel 1.5 i EBA:s tekniska tillsynsstandard 2020/11 (information för auktorisation enligt artikel 8 a.6 a i kapitalkravsdirektivet).

För att granska och bedöma ansökan bör de behöriga myndigheterna tillämpa alla avsnitt i dessa riktlinjer i den mån det är relevant, med beaktande av sökandens särskilda egenskaper. Detta påverkar inte fastställandet i detta avsnitt av ytterligare bedömningskriterier som tar hänsyn till sökandens särdrag enligt led 1 i artikel 4.1 b i kapitalkravsförordningen.

För att effektivisera bedömningen i enlighet med led 5 i artikel 8 a i kapitalkravsdirektivet bör de behöriga myndigheterna samarbeta med den behöriga myndighet som anges i artikel 67 i direktiv 2014/65/EU (Mifid II). I synnerhet bör de behöriga myndigheterna, när de utformar sin egen bedömning av huruvida sökanden uppfyller villkoren för auktorisation som kreditinstitut, beakta den bedömning som lämnats av den behöriga myndighet som anges i artikel 67 i Mifid II, avseende sökandens fortlöpande efterlevnad av villkoren för auktorisation enligt Mifid.

De behöriga myndigheterna bör se till att det ansökande kreditinstitutet uppfyller de tillämpliga tillsynskraven från och med den första dagen för tillträde till marknaden som auktoriserat kreditinstitut. De behöriga myndigheterna bör därför på lämpligt sätt kalibrera intensiteten i sin bedömning med avseende på de sökande som före ansökan omfattades av andra tillsynskrav än dem som gäller för kreditinstitut.

Vid bedömningen av affärsplanen bör de behöriga myndigheterna tillämpa den metod som anges i avsnitt 7 i den utsträckning som är tillämplig. Dessutom bör de ta hänsyn till särdragen i det ansökande kreditinstitutets affärsmodell, särskilt med beaktande av särdragen hos den intäktsgenererande inkomstmodellen, finansieringsstrukturen och de specifika risker som en sådan affärsmodell är eller kan bli exponerad för.