О ЦЕНКА НА РИСКА

Кредитните и финансовите институции следва да определят своите политики, механизми за контрол и процедури по такъв начин, че да могат да идентифицират съответните рискови фактори и да оценят рисковете от ИП/ФТ, свързани с индивидуални делови взаимоотношения, в съответствие с насоките на ЕБО относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ³ . Във връзка с това кредитните и финансовите институции следва да правят разграничение между рисковете, свързани с конкретна категория клиенти, и рисковете, свързани с отделни клиенти, които принадлежат към тази категория.

³ Насоки съгласно член 17 и член 18, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849 относно комплексната проверка на клиента и факторите, които кредитните и финансовите институции следва да вземат предвид при оценката на риска от изпиране на пари и финансиране на тероризма, свързан с индивидуални делови взаимоотношения и случайни сделки („Насоки относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ“), EBA/GL/2021/02.

Кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че прилагането на тези политики, процедури и механизми за контрол не води до общ отказ от или до прекратяване на деловите взаимоотношения с цели категории клиенти, които те са оценили като представляващи по - висок риск от ИП/ФТ.