P OSOUZENÍ RIZIK

Úvěrové a finanční instituce by měly stanovit své strategie, kontroly a postupy tak, aby mohly identifikovat relevantní rizikové faktory a posuzovat rizika praní peněz nebo financování terorismu spojená s jednotlivými obchodními vztahy v s ouladu s obecnými pokyny orgánu EBA k rizikovým faktorům praní peněz nebo financování terorismu³ . V rámci toho by úvěrové a finanční instituce měly rozlišovat mezi riziky spojenými s konkrétní kategorií klientů a riziky spojenými s jednotlivými klienty, kteří patří do této kategorie.

³ Obecné pokyny podle článku 17 a čl. 18 odst. 4 směrnice (EU) 2015/849 o hloubkové kontrole klienta a faktorech, které by úvěrové a finanční instituce měly vzít v úvahu při posuzování rizika praní peněz a financování terorismu souvisejícího s jednotlivými obchodními vztahy a příležitostnými transakcemi („obecné pokyny k rizikovým faktorům praní peněz a financování terorismu“), EBA/GL/2021/02.

Úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby uplatňování těchto strategií, postupů a kontrol nevedlo k úplnému odmítnutí nebo ukončení obchodních vztahů s celými kategoriemi klientů, které podle nich představují vyšší riziko praní peněz nebo financování terorismu.