R ISKIHINDAMINE

Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid kehtestama oma poliitika, kontrollid ja menetlused viisil, mis võimaldab neil tuvastada asjakohased riskitegurid ning hinnata iga ärisuhtega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riske kooskõlas EBA rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite suunistega.³ Selle raames peaksid krediidi- ja finantseerimisasutused eristama konkreetse kliendikategooria riske ning kategooria iga kliendi riske.

³ Suunised, mis on koostatud direktiivi (EL) 2015/849 artikli 17 ja artikli 18 lõike 4 alusel, milles käsitletakse kliendi suhtes rakendatavaid hoolsusmeetmeid ning tegureid, mida krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid arvestama, kui hindavad üksikute ärisuhete ning juhutehingute rahapesu ja terrorismi rahastamise riski (rahapesu ja terrorismi rahastamise riskitegurite suunised) (EBA/GL/2021/02).

Krediidi- ja finantseerimisasutused peaksid tagama, et nimetatud poliitika, menetluste ja kontrollide rakendamine ei too kaasa üldist keeldumist ärisuhetest või nende lõpetamist kogu kliendikategooriatega, keda nad on hinnanud rahapesu ja terrorismi rahastamise suurema riskiga klientideks.

K LIENDI SUHTES RAKENDATAVAD HOOLSUSMEETMED