R ISIKOVURDERING

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør fastlægge deres politikker, kontroller og procedurer på en sådan måde, at de kan identificere relevante risikofaktorer og vurdere ML/TF-risici i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser i overensstemmelse med EBA's retningslinjer for ML/TF-risikofaktorer³ . Kredit- og finansieringsinstitutterne bør her sondre mellem de risici, der er forbundet med en bestemt kundekategori, og de risici, der er forbundet med individuelle kunder i denne kategori.

³ Retningslinjer om kundekendskab og de faktorer, kredit- og finansieringsinstitutter bør tage i betragtning, når de vurderer risikoen for hvidvask af penge og finansiering af terrorisme i forbindelse med individuelle forretningsforbindelser og lejlighedsvise transaktioner ("retningslinjerne for ML/TF-risikofaktorer") i henhold til artikel 17 og artikel 18, stk. 4, i direktiv (EU) 2015/849, EBA/GL/2021/02.

Kredit- og finansieringsinstitutterne bør sikre, at gennemførelsen af disse politikker, procedurer og kontroller ikke medfører generel afvisning eller afvikling af forretningsforbindelser med hele kategorier af kunder, som de har vurderet er forbundet med højere ML/TF-risiko.