K OCKÁZATÉRTÉKELÉS

A hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek úgy kell meghatározniuk politikáikat, kontrollmechanizmusaikat és eljárásaikat, hogy azonosíthassák a releváns kockázati tényezőket, és értékelhessék az egyes üzleti kapcsolatokkal összefüggő pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatokat az EBH pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezőkről szóló iránymutatásaival összhangban.³ Ennek keretében a hitelintézeteknek és a pénzügyi intézményeknek különbséget kell tenniük az adott ügyfélkategóriához kapcsolódó kockázatok és az e kategóriába tartozó egyes ügyfelekhez kapcsolódó kockázatok között.

³ Iránymutatások az (EU) 2015/849 irányelv 17. cikke és 18. cikkének (4) bekezdése szerint az ügyfél-átvilágításról, valamint a hitelintézetek és a pénzügyi intézmények által az egyedi üzleti kapcsolatokhoz és az ügyleti megbízásokhoz kapcsolódó pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázat értékelése során figyelembe veendő tényezőkről (a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázati tényezőkről szóló iránymutatások) (EBA/GL/2021/02)

A hitelintézeteknek és pénzügyi intézményeknek biztosítaniuk kell, hogy a szóban forgó politikák, eljárások és kontrollmechanizmusok végrehajtása ne vezessen teljes olyan ügyfélkategóriákkal való üzleti kapcsolatok általános elutasításához vagy megszűnéséhez, akik az értékelés szerint magasabb pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatot jelentenek.