P ROCJENA RIZIKA

Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti svoje politike, kontrole i postupke na način koji im omogućuje utvrđivanje relevantnih čimbenika rizika i procjenu rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanih s pojedinačnim poslovnim odnosima u skladu sa smjernicama EBA- e o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma³ . U okviru tog postupka kreditne i financijske institucije trebale bi razlikovati rizike povezane s određenom kategorijom stranaka i rizike povezane s pojedinačnim strankama koje pripadaju toj kategoriji.

³ Smjernice EBA - e na temelju članka 17. i članka 18. stavka 4. Direktive (EU) 2015/849 o dubinskoj analizi stranaka i čimbenicima koje bi kreditne i financijske institucije trebale uzeti u obzir pri procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma koji je povezan s pojedinačnim poslovnim odnosima i povremenim transakcijama („Smjernice o čimbenicima rizika od pranja novca i financiranja terorizma”), EBA/GL/2021/02.

Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati da provedba tih politika, postupaka i kontrola ne dovede do općenitog odbijanja ili prekida poslovnih odnosa s čitavim kategorijama stranaka za koje su procijenile da predstavljaju viši rizik od pranja novca i financiranja terorizma.