R ISICO - EVALUATIE

Kredietinstellingen en financiële instellingen moeten hun beleid, controles en procedures zodanig opstellen dat zij relevante risicofactoren kunnen identificeren en ML/TF-risico’s die verband houden met individuele zakelijke relaties kunnen beoordelen in overeenstemming met de EBA-richtsnoeren inzake ML/TF-risicofactoren³ . .Als onderdeel hiervan moeten kredietinstellingen en financiële instellingen een onderscheid maken tussen de risico’s die verbonden zijn aan een bepaalde categorie van cliënten en de risico’s die verbonden zijn aan individuele cliënten die tot deze categorie behoren.

³ Richtsnoeren betreffende cliëntenonderzoek en de factoren die kredietinstellingen en financiële instellingen in overneming dienen te nemen wanneer zij het aan afzonderlijke zakelijke relaties en occasionele transacties verbonden witwasrisico en risico op terrorismefinanciering beoordelen (“De ML/TF-richtsnoeren voor risicofactoren”) overeenkomstig artikel 17 en artikel 18, lid 4, van Richtlijn (EU) 2015/849, EBA/GL/2021/02.

Kredietinstellingen en financiële instellingen moeten ervoor zorgen dat de tenuitvoerlegging van deze beleidslijnen, procedures en controles niet leidt tot de algemene weigering of beëindiging van zakelijke relaties met volledige categorieën van cliënten die zij als een hoger ML/TF-risico hebben geëvalueerd.