R IZIKOS VERTINIMAS

Kredito ir finansų įstaigos savo politiką, kontrolės priemones ir procedūras turėtų parengti taip, kad galėtų nustatyti atitinkamus rizikos veiksnius ir įvertinti PP / TF riziką, susijusią su atskirais dalykiniais santykiais, laikantis EBI PP / TF rizikos veiksnių gairių³ . Šiuo tikslu kredito ir finansų įstaigos turėtų atskirti riziką, susijusią su konkrečia klientų kategorija, ir riziką, susijusią su atskirais klientais, priklausančiais šiai kategorijai.

³ Gairės pagal Direktyvos (ES) 2015/849 17 straipsnį ir 18 straipsnio 4 dalį dėl deramo klientų tikrinimo ir veiksnių, į kuriuos kredito ir finansų įstaigos turėtų atsižvelgti vertindamos su atskirais dalykiniais santykiais ir vienkartiniais sandoriais ir (ar) operacijomis susijusią pinigų plovimo ir teroristų finansavimo riziką (PP / TF rizikos veiksnių gairės) (EBA/GL/2021/02).

Kredito ir finansų įstaigos turėtų užtikrinti, kad dėl šios politikos, procedūrų ir kontrolės įgyvendinimo nebūtų nepagrįst ai atsisakoma dalykinių santykių su visų kategorijų klientais, kuriuos jos įvertino kaip keliančius didesnę PP / TF riziką, arba kad šie dalykiniai santykiai nebūtų nutraukiami.