97. Тази политика следва да включва основните фази от жизнения цикъл на договореностите със субекти …

Тази политика следва да включва основните фази от жизнения цикъл на договореностите със субекти — трети лица и да определя принципите, отговорностите и процесите във връзка с ползването на трети лица. По - специално политиката следва да обхваща най - малко:

• а. отговорностите на ръководния орган, включително неговото участие, ако е целесъобразно, в процеса на вземане на решения;
• б. включването на бизнес линии, функции за вътрешен контрол и участието на други лица по отношение на тези споразумения;
• в. планиране и структуриране на договорености с трети лица, включително определяне на бизнес изисквания по отношение на използването на трети лица ;
• г. установяването, оценката и управлението на риска в съответствие с раздел 11;
• д. надлежни проверки на потенциални трети лица;
• е. политики и процедури за установяване, предотвратяване, управление и оповестяване на конфликти на интереси в съответствие с член 32 от Регламент (ЕС) 2023/1114;
• ж. планиране на непрекъсваемостта на дейността и стратегии за прекратяване на отношенията, за да се гарантира оперативната устойчивост на издателя на ТОА в случай на неизпълнение или прекъсване на дейността на субект — трето лице, което оказва въздействие върху предоставянето на критични операции. В плановете си за непрекъсваемост на дейността и за прекратяване на отношенията издателят на ТОА следва да оцени заменяемостта на субекта — трето лице, който използва за критични операции, и други жизнеспособни алтернативи, които могат да улеснят оперативната устойчивост в случай на прекъсване на дейността при субект — трето лице, например повторно въвеждане на дейността в дружеството;
• з. процеса на одобрение на нови договорености;
• и. прилагането, наблюдението и управлението на тези договорености, включително текущата оценка на резултатите от работата на субектите — трети лица, за да се гарантира, че взаимоотношенията остават в рамките на рисковия апетит на издателя на ТОА и толерантността към смущения на прекъсване на критични операции и основни бизнес линии;
• й. процедурите за уведомяване и реагиране на промени в договореност от страна на субекти — трети лица;
• к. независимия преглед и одита на нормативното съответствие с правните и регулаторните изисквания и политики;
• л. процесите за подновяване на споразумения със субекти — трети лица;
• м. документацията и съхраняването на информация; и
• н. стратегиите и процедурите за прекратяване, включително изискване за документиран план за изход за всяка договореност със субект - трето лице, когато такъв изход се счита за възможен, като се вземат предвид евентуалните прекъсвания на услугата или неочакваното прекратяване на договореността.

1. Преглед

1.1 Препратки

• Член 32 Установяване, предотвратяване, управление и оповестяване на конфликти на интереси

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/