97. Esta política debería incluir las principales fases del ciclo de vida de los acuerdos con …

Esta política debería incluir las principales fases del ciclo de vida de los acuerdos con entidades terceras y definir los principios, las responsabilidades y los procesos en relación con el uso de terceros proveedores. En concreto, la política debería abarcar al menos:

• a. las responsabilidades del órgano de dirección, incluida su participación, si procede, en la toma de decisiones;
• b. la participación de las líneas de negocio, de las funciones de control interno y de otras personas en relación con esos acuerdos;
• c. la planificación y estructuración de los acuerdos con terceros, incluida la definición de los requisitos de negocio relativos al uso de terceros.
• d. la identificación, evaluación y gestión de riesgos con arreglo a la sección 11;
• e. comprobaciones de diligencia debida de terceros potenciales;
• f. políticas y procedimientos para detectar, prevenir, gestionar y comunicar los conflictos de intereses, de conformidad con el artículo 32 del Reglamento (UE) 2023/1114;
• g. la planificación de la continuidad de la actividad y estrategias de salida para garantizar la resiliencia operativa del emisor de fichas referenciadas a activos en caso de fallo o perturbación en una entidad tercera que afecte a la realización de operaciones esenciales. Los planes de continuidad de la actividad y las estrategias de salida del emisor de las fichas referenciadas a activos deberían evaluar la sustituibilidad de la entidad tercera que utilice para las operaciones esenciales, así como otras alternativas viables que puedan facilitar la resiliencia operativa en caso de interrupción de la actividad en una entidad tercera, como llevar la actividad de nuevo a nivel interno;
• h. el proceso de aprobación de nuevos acuerdos;
• i. la ejecución, el seguimiento y la gestión de esos acuerdos, incluida la supervisión continua del desempeño de las entidades terceras para garantizar que la relación se mantiene dentro del apetito de riesgo del emisor de fichas referenciadas a activos y su tolerancia a la interrupción de las operaciones esenciales y las líneas de negocio principales;
• j. los procedimientos de notificación y respuesta a las modificaciones de un acuerdo por parte de entidades terceras;
• k. la revisión independiente y la auditoría del cumplimiento de las políticas y los requisitos legales y regulatorios;
• l. los procesos de renovación de los acuerdos con entidades terceras;
• m. la documentación y el mantenimiento del registro, y
• n. las estrategias de salida y los procesos de resolución, incluida la obligación de contar con un plan de salida documentado para cada acuerdo con entidades terceras cuando dicha salida se considere posible teniendo en cuenta posibles interrupciones del servicio o la resolución imprevista de un acuerdo.

1. Resumen

1.1 Referencias

• Artículo 32 Detección, prevención, gestión y comunicación de los conflictos de intereses

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

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