+Насоки относно политиките и механизмите за контрол за ефективно управление на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма (ИП/ФТ) при предоставянето на достъп до финансови услуги (EBA/GL/2023/04)
---+1. Спазване на насоките и задължения за докладване
------+Статут на настоящите насоки
---------+1. В настоящия документ се съдържат насоки, издадени съгласно член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 …
---------+2. Насоките отразяват позицията на Европейския банков орган (ЕБО) за подходящите надзорни практики …
------+Изисквания за докладване
---------+3. Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, най - късно до 03.10.2023. …
---------+4. Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕБО в съответствие с член 16, параграф 3.
---+2. Предмет, обхват и определения
------+Предмет и обхват на прилагане
---------+5. Настоящите насоки допълват Насоките на ЕБО относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ …
------+Адресати
---------+6. Адресати на настоящите насоки са кредитните и финансовите институции, както са определени в член …
------+Определения
---------+7. Освен ако не е посочено друго, термините, използвани и определени в Директива (ЕС) 2015/849 …
---+3. Въвеждане
------+Дата на прилагане
---------+8. Насоките се прилагат от 03.1 1 .2023.
------+Дял 1: Общи разпоредби
---------+О ЦЕНКА НА РИСКА
------------+9. Кредитните и финансовите институции следва да определят своите политики, механизми за контрол и …
------------+10. Кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че прилагането на тези политики …
---------+М ЕРКИ ЗА КПК
------------+11. Кредитните и финансовите институции следва да въведат чувствителни към риска политики и …
------------+12. Преди да вземат решение за отхвърляне или прекратяване на делови взаимоотношения, кредитните и …
---------+Д ОКЛАДВАНЕ И СЪХРАНЯВАНЕ НА ДОКУМЕНТАЦИЯ
------------+13. За целите на задълженията за докладване съгласно член 33 от Директива (ЕС) 2015/849 кредитните …
------------+14. Кредитните и финансовите институции следва да документират всяко решение за отхвърляне или …
---------+P ROVISIONS SPECIFIC TO THE INTERPLAY WITH D IRECTIVE 2014/92/EU
------------+15. Във връзка с правото на достъп до платежна сметка за основни операции в съответствие с член 16 …
------------+16. При гарантиране на недискриминационен достъп до основна платежна сметка съгласно член 15 от …
------------+17. С течение на времето и с нарастването на тяхното разбиране за риска от ИП/ФТ, свързан с …
------+Дял 2: Коригиране на интензитета на мерките за наблюдение
---------+18. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури относно …
---------+19. Политиките и процедурите на кредитните и финансовите институции следва да съдържат насоки за …
------+Дял 3: Целенасочено и пропорционално ограничаване на достъпа до продукти или услуги
---------+20. Когато националното законодателство позволява, политиките и процедурите на кредитните и …
---------+21. По отношение на рисковете от ИП/ФТ, свързани с клиенти, които са особено уязвими, например …
------+Дял 4: Информация относно механизмите за подаване на жалби
---------+22. В политиките и процедурата на кредитните и финансовите институции следва да се посочва, че …
 English - European Union - Financial Industry -

Насоки относно политиките и механизмите за контрол за ефективно управление на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма (ИП/ФТ) при предоставянето на достъп до финансови услуги (EBA/GL/2023/04)

Насоки относно политиките и механизмите за контрол за ефективно управление на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма (ИП/ФТ) при предоставянето на достъп до финансови услуги (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Преглед

,
1. Спазване на насоките и задължения за докладване

1. Спазване на насоките и задължения за докладване
2. Предмет, обхват и определения

2. Предмет, обхват и определения
3. Въвеждане

3. Въвеждане

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

Изисквания

3. Свързани стандарти

Стандарти

Свързани задачи

Връзки
is related to Imported: Guidelines on policies and controls for the effective management of ML/TF risks when providing access to financial services (2023-11-03-c7d4f1380f-1652)
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/