19. Политиките и процедурите на кредитните и финансовите институции следва да съдържат насоки за …

Политиките и процедурите на кредитните и финансовите институции следва да съдържат насоки за обработване на заявления от лица, които е възможно да имат надеждни и основателни причини да не могат да предоставят традиционни форми на документи за самоличност. Тези следва да определят най - малко:

• а) стъпките, които следва да се предприемат, когато клиентът е лице, търсещо убежище съгласно Женевската конвенция от 28 юли 1951 г. за статута на бежанците, Протокола към нея от 31 януари 1967 г. и други приложими международни договори, и не може да предостави на кредитната или финансовата институция традиционна форма на идентификация, например паспорт или лична карта. Политиките и процедурите на институциите следва да посочват на коя алтернативна, независима документация могат да разчитат, за да изпълнят задълженията си за КПК, когато националното право позволява. Тези документи следва да бъдат достатъчно надеждни, т.е. актуални, издадени от официален национален или местен орган и съдържащи най - малко пълното име и датата на раждане на заявителя;
• б) стъпките, които следва да се предприемат, когато клиентът е уязвим и не може да предостави традиционни форми на идентификация или адрес, например защото клиентът е бежанец съгласно Женевската конвенция от 1951 г. или други приложими международни договори или няма постоянен адрес. Политиките и процедурите на институциите следва да посочват на коя алтернативна, независима документация могат да разчитат. Когато националното право позволява, тази документация може да включва документи за самоличност с изтекъл срок и документи, предоставени от официален орган, например социални служби или утвърдена организация с нестопанска цел, работеща от името на официални органи (Червен кръст или подобни), която също предоставя помощ на този клиент;
• в) подобни стъпки могат да бъдат приложени и към лица, на които не е издадено разрешение за пребиваване, но чието експулсиране е невъзможно по правни или фактически причини. В такива ситуации политиките и процедурите на кредитните и финансовите институции следва да вземат предвид сертификати или документация, изготвени от официален орган или от организация, предоставяща подкрепа или правна помощ на тези лица от името на официален орган, когато националното право позволява. Тези органи могат да включват социални услуги, министерства на вътрешните работи и служби за миграция. Тези документи могат да се използват като доказателство, че лицето не може да бъде експулсирано в съответствие с правото на ЕС;
• г) в случаите, когато подкрепата за лицата, посочени в точки а), б) и в), се отпуска под формата на предплатени карти и когато условията, свързани с опростената комплексна проверка, са изпълнени, както е посочено в насоки 4.41, 9.15, 10.18 от Насоките на ЕБО относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ, политиките и процедурите следва да посочват, че кредитните и финансовите институции могат да отложат прилагането на първоначалните мерки за комплексна проверка на клиента до по - късна дата;
• д) в случаите, когато лицата, посочени в точки а), б) и в), кандидатстват за достъп до платежна сметка и се счита, че представляват нисък риск от ИП/ФТ, в политиките и процедурите следва да се посочва кои алтернативни форми на идентификация може да приеме институцията, както и вариантите за отлагане на прилагането на пълна КПК до момент след установяването на деловите взаимоотношения.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/