21. По отношение на рисковете от ИП/ФТ, свързани с клиенти, които са особено уязвими, например …

По отношение на рисковете от ИП/ФТ, свързани с клиенти, които са особено уязвими, например лицата, посочени в точка 19, кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че техните механизми за контрол и процедури посочват, че възможните ограничения върху продукти и услуги, изложени в точка 20, буква б), се прилагат, като се вземат предвид личното положение на лицата, свързаните с тях рискове от ИП/ФТ и техните финансови основни потребности. В тези случаи процедурите следва да включват оценка на следните възможности за потенциално редуциране на свързаните рискове:

• а) липса на механизми за кредит или овърдрафт;
• б) месечни прагове на оборота (освен ако мотивите за по - голям или неограничен оборот могат да бъдат обяснени и обосновани);
• в) ограничения върху размера, вида и/или броя на преводите (допълнителни или по - големи преводи са възможни за всеки отделен случай);
• г) ограничения върху размера на сделките към и от трети държави (като същевременно се отчита кумулативният ефект от по - малките, чести сделки в рамките на определен срок), особено когато тези трети държави са свързани с по - висок риск от ИП/ФТ;
• д) ограничения върху размера на депозитите;
• е) ограничаване на плащанията от трети страни до такива, извършени от органа, който отпуска подкрепа на такива клиенти;
• ж) ограничения върху плащанията, получени от трети страни, които институцията не е проверила; и
• з) забрана за теглене на пари в брой от трети държави.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/