P ROVISIONS SPECIFIC TO THE INTERPLAY WITH D IRECTIVE 2014/92/EU

Във връзка с правото на достъп до платежна сметка за основни операции в съответствие с член 16, параграф 2 и член 17 от Директива 20 14/92/ЕС кредитните институции, които са задължени да предлагат такива основни сметки, следва да определят в своите политики и процедури за откриване на сметки как могат да коригират своите изисквания за комплексна проверка на клиента, за да отчетат факта, че ограничените функции на основната платежна сметка спомагат за редуциране на риска от това клиентът да злоупотреби с тези продукти и услуги с цел извършване на финансови престъпления.

При гарантиране на недискриминационен достъп до основна платежна сметка съгласно член 15 от Директива 2014/92/ЕС, кредитните институции следва да гарантират, че когато са налични решения за дигитално регистриране на клиенти, тези също са в съответствие с горепосочената директива и с настоящите насоки, и че дигиталните решения не водят до автоматизирано отхвърляне, което би било в противоречие с директивата и настоящите насоки.

С течение на времето и с нарастването на тяхното разбиране за риска от ИП/ФТ, свързан с индивидуалните делови взаимоотношения, кредитните институции следва да актуализират индивидуалната оценка на риска на клиента и да коригират степента на наблюдение и вида на продуктите и услугите, за които даденият клиент е допустим.