М ЕРКИ ЗА КПК

Кредитните и финансовите институции следва да въведат чувствителни към риска политики и процедури, за да гарантират, че техният подход към прилагането на мерки за комплексна проверка на клиента (КПК) не води до неоправдано лишаване на клиенти от законен достъп до финансови услуги. За да изпълнят задълженията си по член 14, параграф 4 от Директива (ЕС) 2015/849, кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури критериите, които ще използват, за да определят на какви основания ще решават, че деловите взаимоотношения могат да бъдат отхвърлени или прекратени или че дадена сделка може да бъде отказана. Във връзка с това те следва да определят в своите политики, процедури и механизми за контрол всички възможности за намаляване на по - високи рискове от ИП/ФТ, които те ще обмислят, преди да решат да отхвърлят даден клиент въз основа на риск от ИП/ФТ. Тези възможности следва да включват най - малко корекция на нивото и интензитета на наблюдението и, когато това е позволено съгласно националното право, прилагане на целенасочени ограничения върху продукти или услуги. Политиките и процедурите на институциите следва ясно да определят в кои случаи може да бъде уместно прилагането на тези мерки за намаляване на риска.

Преди да вземат решение за отхвърляне или прекратяване на делови взаимоотношения, кредитните и финансовите институции следва да се уверят, че са разгледали и отхвърлили всички възможни мерки за редуциране, които разумно биха могли да бъдат приложени в конкретния случай, като вземат предвид риска от ИП/ФТ, свързан със съществуващите или бъдещите делови взаимоотношения.