18. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури относно …

Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури относно това как коригират нивото и интензитета на наблюдението по начин, който е съизмерим с риска от ИП/ФТ, свързан с клиента, и в съответствие с рисковия профил на клиента, както е посочено в насоките на ЕБО относно рисковите фактори, и по - специално в насоки 4.69 до 4.75. С цел ефективното управление на свързания с клиента риск от ИП/ФТ, наблюдението следва да включва най - малко следните стъпки:

• а) създаване на очаквания относно поведението на клиента, например вероятните естество, размер, произход и местоназначение на сделките, за да може институцията да установява необичайни сделки;
• б) гарантиране, че сметката на клиента се преразглежда редовно, за да се разбере дали са обосновани промени в рисковия профил на клиента;
• в) гарантиране, че са взети предвид всички промени в получената преди това информация за КПК, които биха могли да повлияят на оценката на институцията относно риска от ИП/ФТ, свързан с индивидуалните делови взаимоотношения.

1. Преглед

1.1 Препратки

1.2 Идентифицирани изисквания

1.3 Свързани стандарти

2. Идентифицирани изисквания

3. Свързани стандарти

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/